发布日期：2025-09-11 11:14    点击次数：176

  上海国泰君安证券资产照顾有限公司 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金     （FOF）招募说明书（更新）        （2025 年第 1 号）  基金照顾东谈主：上海国泰君安证券资产照顾有限公司    基金托管东谈主：江苏银行股份有限公司 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）                     伏击指示   国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）（以下简称：“本 基金”）经中国证券监督照顾委员会 2021 年 12 月 6 日证监许可【2021】3842 号文注册召募。基金照顾东谈主保证本招募说明书的内容真实、准确、完好。本招募 说明书经中国证监会批准，并不标明其对本基金的投资价值和市集出息作念出骨子 性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。本基金的基金合同于 2021 年   基金照顾东谈主依照恪称工作、古道信用、严慎英勇的原则照顾和运用本基金资 产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。   投资有风险，投资者在投本钱基金之前，请仔细阅读本基金的招募说明书、 基金合同、基金居品辛勤概要等信息线路文献，全面解析本基金的风险收益特征 和居品本性，并充分有计划自身的风险承受才气，感性判断市集，自主判断基金的 投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险。   本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等身分产生波动，投 资者在投本钱基金前，需充分了解本基金的居品本性，并承担基金投资中出现的 种种风险，包括：因政事、经济、社会等环境身分对质券价钱产生影响而形成的 系统性风险，个别证券独有的非系统性风险，由于基金投资东谈主一语气多量赎回基金 份额产生的流动性风险，基金照顾东谈主在基金照顾实施过程中产生的基金照顾风 险，本基金的特定风险等。本基金为羼杂型基金中基金，其预期收益和预期风险 水平高于货币市集基金、货币型基金中基金、债券型基金和债券型基金中基金， 低于股票型基金和股票型基金中基金。   本基金可投资科创板股票。基金资产投资于科创板股票，会濒临科创板机制 下因投资标的、市集轨制以及交易王法等互异带来的独有风险，包括但不限于市 场风险、流动性风险、信用风险、集合度风险、系统性风险、政策风险等。   本基金可投资于资产支抓证券，资产支抓证券具有一定的价钱波动风险、流 动性风险、信用风险等风险。价钱波动风险指的是市集利率波动会导致资产支抓 证券的收益率和价钱波动。流动性风险指的是受资产支抓证券市集范畴及交易活 跃进度的影响，资产支抓证券可能无法在归并价钱水平上进行较大数目的买入或 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 卖出，存在一定的流动性风险。信用风险指的基金所投资的资产支抓证券之债务 东谈主出现背约，或在交易过程中发生交收背约，或由于资产支抓证券信用质料镌汰 导致证券价钱下降，变成基金财产损失。   本基金的特定风险详见招募说明书“风险揭示”章节。   基金的过往事迹并不预示其翌日阐扬。基金照顾东谈主所照顾的其它基金的事迹 并不组成对本基金事迹阐扬的保证。投资东谈主在认购（或申购）本基金时应追究阅 读本基金的招募说明书、基金合同和基金居品辛勤概要。   当本基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，基金照顾东谈主履行相应 门径后，不错启用侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书的相关章节。侧 袋机制实施期间，基金照顾东谈主将对基金简称进行稀奇绚烂，并不办理侧袋账户的 申购赎回。请基金份额抓有东谈主仔细阅读关系内容并和蔼本基金启用侧袋机制时的 特定风险。   本基金每份基金份额的最短抓有期限为 1 年。对于每份基金份额，最短抓有 期指基金合同奏效日（对认购份额而言，下同）或基金份额申购阐述日（对申购 份额而言，下同）起（即最短抓有期肇始日），至基金合同奏效日或基金份额申 购阐述日起满 1 年（1 年指 365 天，下同）后的下一工作日（即最短抓有期到期 日）。本基金每份基金份额自其最短抓有期到期日（含该日）起，基金份额抓有 东谈主方可就该基金份额提倡赎回肯求。因此，对于基金份额抓有东谈主而言，存在投资 本基金后，1 年内无法赎回的风险。   《基金合同》奏效后，基金招募说明书信息发生要紧变更的，基金照顾东谈主应 当在三个工作日内，更新招募说明书，并登载在端正网站上。基金招募说明书其 他信息发生变更的，基金照顾东谈主至少每年更新一次。基金远离运作的，基金照顾 东谈主不错不再更新基金招募说明书。   本基金本次更新招募说明书主要对基金司理变更及基金照顾东谈主的基本信息 关系内容进行更新，更新截止日为 2025 年 6 月 17 日，除非另有说明，本招募说 明书其他所载内容截止日为 2024 年 12 月 6 日，相关财务和事迹阐扬数据截止日 为 2024 年 9 月 30 日，财务和事迹阐扬数据未经审计。 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）                                                           目             录 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）                  第一部分 引子   《国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书》（以 下简称“招募说明书”或“本招募说明书”）依据《中华东谈主民共和国证券投资基 金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开召募证券投资基金销售机构监督管 理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券投资基金运作照顾办 法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开召募证券投资基金信息线路照顾办 法》（以下简称“《信息线路办法》”）、《公开召募证券投资基金运作指引第 定》（以下简称“《流动性风险照顾端正》”）偏激他相关端正以及《国泰君安 善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）基金合同》（以下简称“基金合 同”或“《基金合同》”）编写。   本招募说明书评释了国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF） 的投资目的、策略、风险、费率等与投资东谈主投资决策相关的一起必要事项，投资 者在作念出投资决策前应仔细阅读招募说明书。   基金照顾东谈主承诺本招募说明书不存在职何伪善纪录、误导性评释或要紧遗 漏，并对其真实性、准确性、完好性承担法律工作。本基金是根据本招募说明书 所载明的辛勤肯求销售的。基金照顾东谈主莫得奉求或授权任何其他东谈主提供未在本招 募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书依据基金合同编写，并经中国证监会批准。基金合同是约定基 金合同当事东谈主之间权利义务的法律文献。投资者自依基金合同取得基金份额，即 成为基金份额抓有东谈主和基金合同确当事东谈主，其抓有基金份额的行动自身即标明对 基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同偏激它相关端正享有权利， 承担义务。   投资者欲了解基金份额抓有东谈主的权利和义务，应能干查阅基金合同。 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）                   第二部分 释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 金中基金（FOF）基金合同》及对基金合同的任何有用矫正和补充 稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）托管左券》及对该托管左券的任何有 效矫正和补充 基金中基金（FOF）招募说明书》偏激更新 金（FOF）基金居品辛勤概要》偏激更新 金（FOF）基金份额发售公告》 司法解释、行政规章以偏激他对基金合同当事东谈主有敛迹力的决定、决议、文书等 员会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届寰球东谈主民代表大会常务委 员会第三十次会议矫正，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第 十二届寰球东谈主民代表大会常务委员会第十四次会议《寰球东谈主民代表大会常务委员 会对于修改等七部法律的决定》修正的《中华东谈主民共和 国证券投资基金法》及颁布机关对其时常作念出的矫正 实施的《公开召募证券投资基金销售机构监督照顾办法》及颁布机关对其时常作念 出的矫正 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 日实施的，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决 定》修正的《公开召募证券投资基金信息线路照顾办法》及颁布机关对其时常作念 出的矫正 施的《公开召募证券投资基金运作照顾办法》及颁布机关对其时常作念出的矫正 机关对其时常作念出的矫正        《基金中基金指引》：指中国证监会 2016 年 9 月 11 日颁布并实施的《公 开召募证券投资基金运作指引第 2 号——基金中基金指引》及颁布机关对其时常 作念出的矫正 员会 法律主体，包括基金照顾东谈主、基金托管东谈主和基金份额抓有东谈主 正当登记并存续或经相关政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、事迹法东谈主、社会 团体或其他组织 照章召募的证券投资基金的中国境外的机构投资者 格境外机构投资者境内证券期货投资照顾办法》及关系法律法则端正，运用来自 境外的东谈主民币资金进行境内证券投资的境外法东谈主 东谈主民币及格境外机构投资者以及法律法则或中国证监会允许购买证券投资基金 的其他投资东谈主的合称 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 东谈主 办理基金份额的申购、赎回、转机、转托管及按时定额投资等业务 和中国证监会端正的其他条件，取得基金销售业务履历并与基金照顾东谈主坚忍了基 金销售服务左券，办理基金销售业务的机构 投资东谈主基金账户的建立和照顾、基金份额登记、基金销售业务的阐述、算帐和结 算、代理披发红利、建立并撑抓基金份额抓有东谈主名册和办理非交易过户等 证券资产照顾有限公司或接受上海国泰君安证券资产照顾有限公司奉求代为办 理登记业务的机构 照顾的基金份额余额偏激变动情况的账户 构办理认购、申购、赎回、转机及转托管及按时定额投资等业务而引起的基金份 额变动及结余情况的账户 基金照顾东谈主向中国证监会办理基金备案手续罢了，并得回中国证监会书面阐述的 日历 产算帐罢了，算帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 不得逾越 3 个月 通达日 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 实施笃定（适用于中登 TA）》、《上海国泰君安证券资产照顾有限公司基金注 册登记业求实施笃定（适用于自建 TA）》是表率基金照顾东谈主所照顾的通达式证 券投资基金登记方面的业务王法，由基金照顾东谈主和投资东谈主共同顺从 期到期日之前（不含当日），投资者不可提倡赎回肯求；最短抓有期期满后（含 最短抓有期到期日当日）投资者不错肯求赎回 份申购份额，指基金份额的申购阐述日 后的对应日，如无对应日或该对应日为非工作日，则顺延至下一工作日 请购买基金份额的行动 请购买基金份额的行动 定的条件要求将基金份额兑换为现金的行动 端正的条件，肯求将其抓有基金照顾东谈主照顾的、某一基金的基金份额转机为基金 照顾东谈主照顾的其他基金份额的行动 抓基金份额销售机构的操作 购日、扣款金额及扣款样子，由销售机构于每期约定申购日在投资东谈主指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购肯求的一种投资样子 加上基金转机中转出肯求份额总额后扣除申购肯求份额总额及基金转机中转入 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 肯求份额总额后的余额）逾越上一通达日基金总份额的 10% 买卖证券价差、银行入款利息、已已毕的其他正当收入及因运用基金财产带来的 成本和用度的纯粹 本息、基金应收申购款偏激他资产的价值总和 值和基金份额净值的过程 不同，将基金份额分为不同的类别 时根据抓有期限收取赎回用度，但不从本类别基金资产入网提销售服务费的份额 类别 回时根据抓有期限收取赎回用度，且从本类别基金资产入网提销售服务费的份额 类别 刊及《信息线路办法》端正的互联网网站（包括基金照顾东谈主网站、基金托管东谈主网 站、中国证监会基金电子线路网站）等媒介 以合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购 与银行按时入款（含左券约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、领路受 限的新股及非公开刊行股票、资产支抓证券、因刊行东谈主债务背约无法进行转让或 交易的债券等 额净值的样子，将基金调整投资组合的市集冲击成老实拨给实践申购、赎回的投 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 资者，从而减少对存量基金份额抓有东谈主利益的不利影响，确保投资东谈主的正当权益 不受损伤并得到公谈对待 账户进行处置算帐，目的在于有用隔断并化解风险，确保投资者得到公谈对待， 属于流动性风险照顾用具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，特意账 户称为侧袋账户 致公允价值存在要紧不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准 备仍导致资产价值存在要紧不确定性的资产；（三）其他资产价值存在要紧不确 定性的资产 件 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）                 第三部分 基金照顾东谈主   一、基金照顾东谈主概况   公司称呼：上海国泰君安证券资产照顾有限公司（简称：本公司或公司）   注册地址：上海市黄浦区南苏州路 381 号 409A10 室   办公地址：上海市黄浦区中山南路 888 号 B 栋 2-6 层及 8 层   设立日历：2010 年 8 月 27 日   法定代表东谈主：陶耿   连系电话：021-38676999   连系东谈主：陈曦   注册本钱：20 亿元东谈主民币   批准设立机关及文号：中国证券监督照顾委员会；证监许可【2010】631 号   存续期限：抓续经营   股权结构：国泰海通证券股份有限公司，抓有股份 100%。   二、主要东谈主员情况   陶耿，男，博士，高档经济师，中共党员。历任中国银行、中国东谈主民银行科 员，中国证监会上海监管局机构处主任科员、机构监管二处副处长、基金监管处 处长、办公室主任，光大保德信基金照顾有限公司总司理，本公司副董事长。现 任上海海通证券资产照顾有限公司董事长，本公司董事长、总裁兼财务负责东谈主。   王新宇，男，EMBA。历任吉林省机械收支口公司上海子公司职工，中国投资 银行吉林省分行海外部职工，君安证券长春营业部零卖客户部研究磋议，国泰君 安证券长春大马路营业部研究磋议、经纪业务部司理、总司理助理、营业部负责 东谈主（主抓工作）、副总司理（主抓工作）、长春大街营业部副总司理（主抓工作）、 吉林营销总部副总司理、长春西安正途营业部总司理、吉林营销总部副总司理（主 抓工作）、总司理、吉林分公司总司理、零卖业务部总司理。现任国泰海通证券 股份有限公司客群发展部总司理、本公司董事。   刘敬东，男，硕士。历任君安证券研发中心职员、副长处、海外业务部副总 司理、海口营业部总司理，国泰君安证券股份有限公司深圳华强北路营业部总经 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 理、深圳华发路营业部总司理、深圳笋岗路营业部总司理、深圳分公司副总司理、 深圳分公司副总司理（主抓工作）、深圳分公司总司理、机构客户部总司理、粤 港澳大湾区协同发展委员会办公室主任。现任国泰海通证券股份有限公司粤港澳 大湾区协同发展委员会办公室主任、本公司董事。   黄韦，男，硕士。历任君安证券有限公司信息技巧中心主任助理，国泰君安 证券股份有限公司信息技巧部总司理。现任国泰海通证券股份有限公司技巧研发 部总司理、本公司董事。   邹华，男，硕士。历任上海梅林正广和集团有限公司财务部职员，上海绿谷 食物有限公司财务部科长，上海博特莱包装有限公司财务部总监助理，上海梅林 正广和股份有限公司、上海梅林正广和(集团)有限公司财务部副司理，中国证监 会上海证管办上市公司处副主任科员、主任科员，中国证监会上海监管局上市公 司处、上市公司二处主任科员，上市公司一处副处长、处长，机构监管二处处长， 上海海外集团有限公司投资照顾一部副总司理（按部门正职照顾），国泰君安投 资照顾股份有限公司总裁助理，国泰君安证券股份有限公司投行业务委员会笼统 奉行组、质料适度组投行委委员行政负责东谈主（总部部门正职）、投行事迹部笼统 奉行组、合规照顾组党委委员、纪委布告、执委、行政负责东谈主（中层正职级）。 现任国泰海通证券股份有限公司法律合规部总司理、本公司董事。   敖奇顺，男，硕士。历任普华永谈管帐师事务所审计部职员，吉祥资产照顾 有限公司职员，国泰君安证券股份有限公司筹划财务部信息线路及投资者关系管 理主管，国泰君安金融控股有限公司财务负责东谈主，国泰君安海外控股有限公司财 务总监，国泰君安磋议服务（深圳）有限公司奉行董事、总司理，国泰君安证券 股份有限公司资产欠债部副总司理。现任国泰海通证券股份有限公司筹划财务部 副总司理（主抓工作）、本公司董事。   陈稹，男，博士。历任中国东谈主民大学工作东谈主事学院教师、副院长兼副布告， 中国证监会东谈主事汲引部干部、处长，中国证监会山西监管局党委委员、副局长， 中国证监会北京监管局党委委员、副局长，中国证监会中证金融研究院党委布告、 常务副院长。现任中国东谈主民大学国度发展与政策研究院高档研究员，国新证券股 份有限公司孤立董事，本公司孤立董事。   袁志刚，男，博士。历任复旦大学经济学系系主任，复旦大学经济学院院长， 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 宁波富达股份有限公司孤立非奉行董事，交银施罗德基金照顾有限公司孤立非执 行董事，中建投信赖有限工作公司孤立非奉行董事，上海浦东发展银行股份有限 公司孤立董事，上海银行外部监事。现任复旦大学经济学院教师，复旦大学工作 与社会保险研究中心主任，上海市东谈主民政府决策磋议研究基地袁志刚工作室首席 内行，上海市决策磋议委员会委员，融创中国控股有限公司孤立董事等职务，本 公司孤立董事。    钱军，男，博士。历任好意思国波士顿学院卡罗尔照顾学院金融系毕生教师，好意思 国麻省理工学院斯隆照顾学院金融学造访副教师，清华大学经济照顾学院金融系 特聘教师，上海交通大学上海高档金融学院金融学特聘教师、教师、博士生导师、 EMBA 形貌联席主任、 EMBA/DBA/EE 形貌联席主任，上海交通大学中国金融研究 院副院长，海外学术杂志 Review of Finance 副主编，中信银行股份有限公司 孤立非奉行董事。现任复旦大学泛海海外金融学院金融学教师、奉行院长，政协 上海市第十四届委员会常务委员，复旦西部海外金融研究院院长，民建复旦大学 委员会主任委员，好意思国宾夕法尼亚大学沃顿商学院金融机构中心研究员，海外学 术杂志 International Studies of Economics 编委，本公司孤立董事。    董博阳，男，大学本科。历任国泰证券天津分公司财务部主管管帐、天津第 二营业部财务部财务司理，国泰君安证券稽核审计部（沪）职员、稽核审计总部 助理稽核师、审计总监、风险照顾部总司理助理级、市集风险照顾总监、风险管 理一部副总司理、集团稽核审计中心副总司理（主抓工作）、筹划财务部总司理， 国泰君安金融控股有限公司首席风险官。现任国泰海通证券股份有限公司政策发 展部总司理、数字化转型办公室主任、本公司监事。    王红莲，女，经济学硕士。历任国泰君安证券股份有限公司资产照顾总部业 务司理，本公司营运部高档业务司理、风险照顾部副总司理（主抓工作）、风险 照顾部总司理。现任本公司营运照顾部总司理、公司职工监事。    陶耿，男，博士，高档经济师，中共党员。历任中国银行、中国东谈主民银行科 员，中国证监会上海监管局机构处主任科员、机构监管二处副处长、基金监管处 处长、办公室主任，光大保德信基金照顾有限公司总司理，本公司副董事长。现 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 任上海海通证券资产照顾有限公司董事长，本公司董事长、总裁兼财务负责东谈主。   叶明，男，1976 年 8 月降生，大学本科，中共党员。1995 年 7 月入职原国 泰证券，1999 年 7 月加入国泰君安证券，先后担任筹划财务部副司理、资金清 算总部总司理助理、营运中心副总司理；2010 年 8 月起加入本公司，历任营运 总监兼任营运部总司理、董事会秘书、代履职合规总监职责、合规总监、首席风 险官、首席营运官（COO）、财务负责东谈主，现任上海海通证券资产照顾有限公司 副总司理（主抓工作），本公司副总裁、首席信息官（代为履职）、首席市集官， 兼金钱照顾部总司理、机构企业客户部总司理、南边分公司总司理。   丁杰能，男，1981 年 3 月降生，硕士研究生，中共党员。2006 年 4 月入职 国泰君安证券，历任固定收益证券总部投资司理助理(自营)、固定收益证券总部 董事(自营)、固定收益证券部奉行董事(自营)、固定收益证券部利率投资司理、 固定收益证券部自营投资业务主管 MD、固定收益证券部 FI 自营主管、投资业务 部总司理；2021 年 3 月起加入本公司，历任固定收益投资部总司理、固定收益 研究部总司理及 AI 投资部总司理，现任本公司副总裁、首席投资官（CIO），兼 任固定收益投资部（上海）总司理，固定收益研究部总司理，固定收益投资部（公 募）总司理，固定收益投资部（私募）总司理。   李艳，女，1974 年 2 月降生，硕士研究生，FRM，中共党员。2001 年 3 月入 职上海证券有限工作公司，历任证券投资总部高档司理、更动居品总部高档司理、 研究所金融工程部负责东谈主、基金评价研究中心副总司理、更动发展总部总司理兼 基金评价研究中心总司理，2015 年 9 月起加入本公司担任政策发展部（原笼统 照顾部）总司理，现任本公司董事会秘书，兼任党委办公室/纪检办公室主任。   吕巍，男，1976 年 9 月降生，硕士研究生。2002 年 7 月入职中国银行深圳 分行法律合规部担任法律参谋人；2005 年 8 月入职中国证监会深圳证监局担任主 任科员；2012 年 1 月入职中信证券股份有限公司担任合规部主管；2016 年 8 月 起加入本公司担任法务监察部总司理；现任本公司合规总监、看护长、首席风险 官，兼任法务监察部总司理。   孙佳宁，男，1981 年 8 月降生，硕士研究生，中共党员。2006 年 7 月入职 国泰君安证券，历任证券及养殖品投资总部投资司理(策略投资)、证券及养殖品 投资总部交易司理、证券养殖品投资部高档交易司理；2014 年 7 月起加入本公 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 司，历任量化投资部副总司理（主抓工作）、总司理，权益与养殖品部总监、总 司理，量化投资部总司理、权益研究部总司理，现任本公司总裁助理、首席研究 官（CRO），兼任权益投资部总司理、基金投资部（公募）总司理。   徐刚，男，1985 年 8 月降生，博士研究生，中共党员。2011 年 7 月入职中 海信赖股份有限公司风险照顾总部；2013 年 2 月起加入本公司，历任金融市集 部投资司理，结构融资部高档投资司理，资产证券化部总司理助理（主抓工作）、 总司理，结构金融部总司理、不动产投资部总司理，现任本公司总裁助理、首席 投资官（CIO）。   （1）现任基金司理   高琛，华东理工大学工商照顾硕士。曾任上海证券基金评价分析师、金融实 验室负责东谈主，国泰君安资产照顾业务委员会奉行办董事。2019 年 4 月加入上海 国泰君安证券资产照顾有限公司，现担任基金投资部（公募）基金司理。自 2020 年 11 月 16 日起至 2022 年 3 月 20 日止，担任“国泰君安君成绩三个月抓有期混 合型基金中基金(FOF)蚁集资产照顾筹划”投资司理，自 2021 年 12 月 28 日起担 任“国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金(FOF)”基金司理，自 2022 年 3 月 21 日起担任“国泰君安君成绩三个月抓有期羼杂型基金中基金(FOF)”基 金司理，自 2023 年 12 月 8 日起担任“国泰君安善怡稳健六个月抓有期债券型发 起式基金中基金(FOF)”基金司理，自 2024 年 8 月 1 日起担任“国泰君安善远平 衡配置一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）”基金司理。   郭圳滨，中山大学概率论与数理统计专科，硕士研究生，历任广发证券股份 有限公司发展研究中心金融工程分析师，申万宏源证券有限公司金钱照顾部资产 配置司理。2022 年 11 月加入上海国泰君安证券资产照顾有限公司，历任基金投 资部研究员，现任基金投资部（公募）基金司理。自 2025 年 6 月 17 日起担任“国 泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金(FOF)”基金司理，自 2025 年 6 月 17 日起担任“国泰君安君成绩三个月抓有期羼杂型基金中基金(FOF)”基金经 理，自 2025 年 6 月 17 日起担任“国泰君安善怡稳健六个月抓有期债券型发起式 基金中基金(FOF)”基金司理。   （2）历任基金司理 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）    基金司理姓名           照顾时候    李少君              2021 年 12 月 28 日-2023 年 2 月 8 日    丁一戈              2022 年 12 月 21 日-2024 年 8 月 1 日   陶耿，投资决策委员会主任委员，现任上海海通证券资产照顾有限公司董事 长，本公司董事长、总裁兼财务负责东谈主。   丁杰能，投资决策委员会副主任委员，现任本公司副总裁、首席投资官（CIO）， 兼任固定收益投资部（上海）总司理，固定收益研究部总司理，固定收益投资部 （公募）总司理，固定收益投资部（私募）总司理。   孙佳宁，投资决策委员会副主任委员，现任本公司总裁助理、首席研究官 （CRO），兼任权益投资部总司理、基金投资部（公募）总司理。   吕莉萍，投资决策委员会委员，现任本公司固定收益投资部（北京）总司理。   丁颖，投资决策委员会委员，现任本公司笼统策略投资部总司理。   苏旺兴，投资决策委员会委员，现任本公司权益研究部总司理。   杨前卫，投资决策委员会委员，现任本公司风险照顾部总司理助理（主抓工 作）。   胡崇海，投资决策委员会委员，现任本公司量化投资部总司理，兼任量化投 资部（公募）总司理。   薛磊荣，投资决策委员会委员，现任本公司多资产策略投资部总司理。   杨钤雯，投资决策委员会委员，现任本公司基金投资部副总司理（主抓工作）， 兼任基金投资部（私募）总司理。   三、基金照顾东谈主的职责 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 基金财产； 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 经营样子照顾和运作基金财产； 证所照顾的基金财产和基金照顾东谈主的财产互相孤立，对所照顾的不同基金分别管 理，分别记账，进行证券投资； 产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得奉求第三东谈主运作基金财产； 《基金合同》等法律文献的端正，按相关端正计较并公告基金净值信息，确定基 金份额申购、赎回的价钱； 陈述义务； 《基金合同》偏激他相关端正另有端正外，在基金信息公开线路前应予守秘，不 向他东谈主表示； 分拨基金收益； 会或配合基金托管东谈主、基金份额抓有东谈主照章召集基金份额抓有东谈主大会； 辛勤不低于法律法则端正的最低期限； 证投资者大要按照《基金合同》端正的时候和样子，随时查阅到与基金相关的公 开辛勤，并在支付合理成本的条件下得到相关辛勤的复印件； 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 现和分拨； 文书基金托管东谈主； 益时，应当承担补偿工作，其补偿工作不因其退任而免除； 托管东谈主违反《基金合同》变成基金财产损失机，基金照顾东谈主应为基金份额抓有东谈主 利益向基金托管东谈主追偿； 事务的行动承担工作； 法律行动； 理东谈主承担一起召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息在基金召募 期终端后 30 日内退还基金认购东谈主；   四、基金照顾东谈主承诺 理念、策略及限制等全权处理本基金的投资。 线路办法》、《运作办法》、《销售办法》及相关法律法则，建立健全里面适度 轨制，采取有用措施，留神以下行动发生：   （1）将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公谈地对待基金照顾东谈主照顾的不同证券投资基金财产；   （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额抓有东谈主除外的第三东谈主牟取利益；   （4）向基金份额抓有东谈主违法承诺收益或者承担损失； 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）表示因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、示意 他东谈主从事关系的交易行径；   （7）冒昧工作，不按照端正履行职责；   （8）法律法则或中国证监会扼制的其他行动。   （1）依影相关法律、法则和基金合同的端正，本着严慎的原则为基金份额 抓有东谈主谋取最大利益；   （2）不可利用职务之便为我方、受雇东谈主或任何局外人谋取利益；   （3）不违反现行有用的相关法律法则、规章、基金合同和中国证监会的有 关端正，不表示在职职期间细察的相关证券、基金的贸易神秘，尚未照章公开的 基金投资内容、基金投资筹划等信息，或利用该信息从事或昭示、示意他东谈主从事 关系的交易行径；   （4）不协助、接受奉求或以其它任何体式为其它组织或个东谈主进行证券交易；   （5）不从事损伤基金资产和基金份额抓有东谈主利益的证券交易偏激他行径。   五、基金照顾东谈主的里面适度轨制   为保险公司偏激所开展的资产照顾业务表率运作，有用留神、回避和化解各 类风险，最大限定地保护利益关系者及公司的正当权益，基金照顾东谈主建立了科学 合理、适度严实、运行高效的里面适度轨制。   里面适度轨制是对公司端正端正的内控原则的细化和张开，是公司各项基本 照顾轨制的撮要和统辖，贯串公司运营的整个门径，其内容包括公司内控目的、 内控原则、适度环境、内控措施等。   （1）确保公司经营运作严格顺从国度相关法律、法则和行业监管王法，自 觉形成称职经营、表率运作的经营想想和经营理念。   （2）留神和化解经营风险，提高经营照顾效益，已毕公司资产照顾业务的 抓续、结实、健康发展。 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）   （3）建立行之有用的风险适度系统，保险公司资产及客户资产的安全完好， 养息公司鼓动的正当权益，并最大限定地保护投资东谈主的正当权益。   （4）确保公司业务记录、财务信息和其它信息真实、准确、完好、实时。   （5）保证公司里面规章轨制的贯彻奉行，提高公司经营效益。   （1）健全性原则。里面适度机制应动作念到事前、事中、过后适度相统一； 掩饰公司各个部门和各级岗亭，渗入到决策、奉行、监督、反馈等各个门径。   （2）有用性原则。通过科学的内控技巧和方法，建立合理的里面适度门径， 养息内适度度的有用奉行。   （3）孤立性原则。公司各部门和岗亭职责应当保抓相对孤立，公司对受托 资产、自有资产、其他资产的照顾运作必须分离；公司设立法律合规部及风险管 理部，承担里面适度监督查验职能，对各部门、岗亭进行经由监控和风险照顾。   （4）互相制约原则。里面部门和岗亭的设立必须权责分明、互相制衡；前 台业务运作与后台照顾支抓适当分离。   （5）成本效益原则。公司里面适度与公司业务范围、经营范畴、风险情景 相适当，运用科学化的经营照顾方法，以合理的成本已毕里面适度目的。   里面适度环境主要包括公司经营理念与风险意志、治理结构、组织架构与决 策门径、里面适度体系、职工的诚信息兵德价值不雅、东谈主力资源政策等。   公司建立科学严实的风险适度评估体系，通过按时与不按时风险评估，对公 司表里部风险进行识别、评估和分析，发现风险开始和类型，针对不同的风险由 关系部门提倡相应的风险适度决议，实时留神和化解风险。   适度行径主要包括：授权适度、内幕交易适度、关联交易适度和法律风险控 制等。里面适度的主要内容包括：市集开发业务适度、投资照顾业务适度、信息 线路适度、信息技巧系统适度、管帐系统适度和东谈主力资源适度等。   （1）基金照顾东谈主确知建立、实施和撑抓里面适度轨制是基金照顾东谈主的工作；   （2）上述对于里面适度的线路真实、准确； 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）   （3）基金照顾东谈主承诺将根据市集环境的变化及基金照顾东谈主业务的发展胁制 完善里面适度轨制。 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）                     第四部分 基金托管东谈主   一、基金托管情面况   （一）基本情况   称呼：江苏银行股份有限公司（简称“江苏银行”）   住所：江苏省南京市中华路 26 号   办公地址：江苏省南京市中华路 26 号   法定代表东谈主：葛仁余   成立时候：2007 年 1 月 22 日   组织体式：股份有限公司（上市）   注册本钱：1835132.4463 万元整   存续期间：抓续经营   基金托管业务批准文号：证监许可〔2014〕619 号   连系东谈主：杨宁   电话：025-58587833   （二）主要东谈主员情况   江苏银行托管业务条线现存职工近 100 名，来自于基金、券商、托管行等不 同的行业，具有管帐、金融、法律、IT 等不同的专科学问配景，团队成员具有 较高的专科学问水平、精良的服务意志、科学严谨的立场；部门照顾层有 20 年 以上金融从业训导，精通国表里证券市集的运作。   （三）基金托管业务经营情况 江苏银行依靠严实科学的风险照顾和里面适度体系以及先进的营运系统和专科 的服务团队，严格履行资产托管东谈主职责，为境表里繁多投资者、金融资产照顾机 构和企业客户提供安全、高效、专科的托管服务。面前江苏银行的托管业务居品 线已涵盖公募基金、信赖筹划、基金专户、基金子公司专项资管筹划、券商资管 筹划、产业基金、私募投资基金、QDII、QFII 专户资产等。江苏银即将在现存 的基础上开拓更动不绝完善种种托管居品线。江苏银行同期不错为种种客户提供 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 提供现金照顾、绩效评估、风险照顾等个性化的托管升值服务。   二、基金托管东谈主的里面适度轨制   （1）确保相关法律法则在托管业务中得到全面严格的贯彻奉行；   （2）确保江苏银行相关托管的各项照顾轨制和业务操作规程在托管业务中 得到全面严格的贯彻奉行；   （3）确保资产安全，保证托管业务稳健运行。 东谈主员组成。资产托管部里面设立专职稽核监察东谈主员，在总司理的径直指引下，依 影相关法律规章，对业务的运行孤立哄骗稽核监察权利。   （1）全面性原则。“实行全员、全程风险适度方法”，里面适度必须渗入 到托管业务的各个操作门径，掩饰整个的岗亭，不可留有任何死角。   （2）留神性原则。必须诞生“留神为主”的照顾理念，以业务岗亭为主体， 从风险发生的泉源加强里面适度，留神于未然，尽量幸免业务操作中种种问题的 产生。   （3）实时性原则。各团队要实时建立健全各项规章轨制，釆取有用措施加 强里面适度。发现问题，要实时处理，堵塞缺欠。   （4）孤立性原则。托管业务里面适度机构必须孤立于托管业务奉行机构， 业务操作主谈主员和查验东谈主员必须分开，以保证内控机构的工作不受禁锢。   三、基金托管东谈主对基金照顾东谈主运作基金进行监督的方法和门径   依照《基金法》偏激配套法则和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运 作。利用投资监督系统，严格按照现行法律法则以及基金合同端正，对基金照顾 东谈主运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督，并按时编写基金 投资运作监督陈述，报送中国证监会。在日常为基金投资运作所提供的基金算帐 和核算服务门径中，对基金照顾东谈主发送的投资指示、基金照顾东谈主对各基金用度的 索取与开支情况进行查验监督。 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）   （1）每工作日按时通过基金监督子系统，对各基金投资运作比例适度计划 进行例行监控，发现投资比例超标等格外情况，向基金照顾东谈主发出版面文书，与 基金照顾东谈主进行情况核实，督促其纠正，并实时陈述中国证监会。   （2）收到基金照顾东谈主的划款指示后，对触及各基金的投资范围、投资对象 及交易敌手等内容进行正当合规性监督。   （3）根据基金投资运作监督情况，按时编写基金投资运作监督陈述，对各 基金投资运作的正当合规性、投资孤立性和作风权贵性等方面进行评价，报送中 国证监会。   （4）通过技巧或非技巧技巧发现基金涉嫌违法交易，电话或书面要求基金 照顾东谈主进行解释或举证，并实时陈述中国证监会。 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）                 第五部分 关系服务机构   一、基金销售机构   （1）上海国泰君安证券资产照顾有限公司直销中心   注册地址：上海市黄浦区南苏州路 381 号 409A10 室   办公地址：上海市黄浦区中山南路 888 号 B 栋 2-6 层及 8 层   法定代表东谈主：陶耿   连系电话：021-38676999   连系东谈主：甘珉   网站：www.gtjazg.com   （2）上海国泰君安证券资产照顾有限公司网上直销系统   本基金非直销销售机构信息请详见基金照顾东谈主官网公示的销售机构信息表。 基金照顾东谈主可根据相关法律法则端正调整销售机构，并在基金照顾东谈主网站公示。   二、登记机构   称呼：上海国泰君安证券资产照顾有限公司   住所：上海市黄浦区南苏州路381号409A10室   办公地址：上海市黄浦区中山南路888号B栋2-6层及8层   法定代表东谈主：陶耿   电话：021-38676999   连系东谈主：王红莲   三、出具法律主见的讼师事务所   称呼：上海市通力讼师事务所   住所：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼   办公地址：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）   负责东谈主：韩炯   电话：021-31358666   传真：021-31358600   承办讼师：清早、陆奇   连系东谈主：陆奇   四、审计基金财产的管帐师事务所   称呼：容诚管帐师事务所（稀奇芜俚合伙）   注册地址：北京市西城区阜成门外大街22号1幢外经贸大厦901-22至901-26   办公地址：北京市西城区阜成门外大街22号1幢外经贸大厦901-22至901-26   电话：010-66001391   传真：010-66001391   奉行事务合伙东谈主：肖厚发、刘维   承办管帐师：曹阳、陈轶杰   连系东谈主：陈轶杰 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）           第六部分 基金的召募与基金合同的奏效    本基金由基金照顾东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信 息线路办法》、《流动性风险照顾端正》等相关法律法则、规章及《基金合同》， 并经中国证券监督照顾委员会证监许可【2021】3842 号文注册公开召募。召募 期从 2021 年 12 月 15 日起到 2021 年 12 月 24 日止，共召募 1,995,147,518.10 份基金份额，有用认购总户数为 17,268 户。    本基金的基金合同已于 2021 年 12 月 28 日隆重奏效。    《基金合同》奏效后，一语气 20 个工作日出现基金份额抓有东谈主数目活气 200 东谈主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金照顾东谈主应当在按时陈述中赐与 线路；一语气 50 个工作日出现前述情形之一的，本基金将依据《基金合同》第十 九部分的约定参加基金财产算帐门径并远离，不需召开基金份额抓有东谈主大会。    法律法则或中国证监会另有端正时，从其端正。 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）           第七部分 基金份额的申购与赎回   一、申购、赎回局势   本基金的申购、赎回将通过各销售机构的基金销售网点进行。   具体非直销销售机构名单以基金份额发售公告为准。直销及非直销销售机构 请参见本招募说明书第五部分“关系服务机构”及关系公告。   基金照顾东谈主可根据情况变更或增减销售机构，并在基金照顾东谈主网站公示。基 金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业局势或按销售机构提供的其 他样子办理基金份额的申购与赎回。   二、申购和赎回的通达日实时候   投资东谈主在通达日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时候为上海证券交易 所、深圳证券交易所的广博交易日的交易时候，但基金照顾东谈主根据法律法则、中 国证监会的要求或基金合同的端正公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同奏效后，若出现新的证券交易市集、证券交易所交易时候变更或其 他稀奇情况，基金照顾东谈主将视情况对前述通达日及通达时候进行相应的调整，但 应在实施日前依照《信息线路办法》的相关端正在端正媒介上公告。   基金照顾东谈主自基金合同奏效之日起不逾越 3 个月运行办理申购，具体业务办 理时候在申购运行公告中端正。   基金照顾东谈主自基金合同奏效日一年后的对应日（如无对应日或该对应日为非 工作日，则顺延到下一工作日）起运行办理赎回，具体业务办理时候在赎回运行 公告中端正。在最短抓有期到期日后（含当日），基金份额抓有东谈主可就该份额提 出赎回肯求。若是投资东谈主屡次申购本基金，则其抓有的每一份基金份额的最短抓 有期到期日可能不同。   在确定申购运行与赎回运行时候后，基金照顾东谈主应在申购、赎回通达日前依 照《信息线路办法》的相关端正在端正媒介上公告申购与赎回的运行时候。   基金照顾东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时候办理基金份额的申购、 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 赎回或者转机。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时候提倡申购、赎回或转机 肯求且登记机构阐述接受的，该申购、赎回价钱为下一通达日该类基金份额申购、 赎回的价钱。   三、申购与赎回的原则 基准进行计较； 法则赎回； 投资者的正当权益不受损伤并得到公谈对待。   基金照顾东谈主可在法律法则允许的情况下，对上述原则进行调整。基金照顾东谈主 必须在新王法运行实施前依照《信息线路办法》的相关端正在端正媒介上公告。   四、申购与赎回的门径   投资东谈主必须根据销售机构端正的门径，在通达日的具体业务办理时候内提倡 申购或赎回的肯求。   投资东谈主申购基金份额时，必须全额托福申购款项，投资东谈主托福申购款项，申 购成立；登记机构阐述基金份额时，申购奏效。   基金份额抓有东谈主递交赎回肯求，赎回成立；登记机构阐述赎回时，赎复活效。 投资者赎回肯求奏效后，基金照顾东谈主将在 T＋10 日(包括该日)内支付赎回款项。 遇证券交易所或交易市集数据传输蔓延、通信系统故障、银行数据交换系统故障 或其他非基金照顾东谈主及基金托管东谈主所能适度的身分影响业务处理经由时，赎回款 项顺延至上述情形排除后的下一个工作日划出。在发生大齐赎回或基金合同载明 的减速支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同相关条件处理。   基金照顾东谈主应以交易时候终端前受理有用申购和赎回肯求确本日作为申购 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 或赎回肯求日(T 日)，在广博情况下，登记机构在 T+3 日内对该交易的有用性进 行阐述。T 日提交的有用肯求，投资东谈主应在 T+4 日后(包括该日)实时到销售网点 柜台或以销售机构端正的其他样子查询肯求的阐述情况。若申购不凯旋，则申购 款项退还给投资东谈主。   基金销售机构对申购、赎回肯求的受理并不代表该肯求一定凯旋，而仅代表 销售机构确乎招揽到肯求。申购、赎回的阐述以登记机构的阐述结果为准。对于 肯求的阐述情况，投资东谈主应实时查询并妥善哄骗正当权利。   五、申购、赎回及转机的数目限制 以基金照顾东谈主、基金托管东谈主、销售机构协商一致后的关系公告为准。 于 1 份，具体以基金照顾东谈主、基金托管东谈主、销售机构协商一致后的关系公告为准。 托管东谈主、销售机构协商一致后的关系公告为准。 额。实践操作中，在得当本招募说明书关系约定的前提下，以各销售机构的具体 端正为准。 参见关系公告。 基金照顾东谈主应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 断绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额抓有东谈主的正当权益。 基金照顾东谈主基于投资运作与风险适度的需要，可采取上述措施对基金范畴赐与控 制。具体见基金照顾东谈主关系公告。 份额等数目限制。基金照顾东谈主必须在调整前依照《信息线路办法》的相关端正在 端正媒介上公告。 销售机构的业务端正为准。 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）   六、申购、赎回及转机的用度   本基金份额净值的计较，保留到少许点后 4 位，少许点后第 5 位四舍五入， 由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的种种基金份额净值在 T+3 日内公 告。遇稀奇情况，经履行适当门径，不错适当蔓延计较或公告。   （1）投资东谈主申购 A 类基金份额时，需缴纳申购用度，A 类份额申购费率按 照申购金额递减，即申购金额越大，所适用的申购费率越低。C 类份额不收取申 购费。   投资者不错屡次申购本基金，申购费率按单笔分别计较。具体申购费率如下 表所示：        单笔申购金额（含申购费，M）         A 类份额的申购费率               M＜100 万元           0.80%                M≥500 万         每笔 1000 元   （2）A 类份额申购用度由申购 A 类份额的投资东谈主承担，不列入基金财产， 主要用于本基金的市集推行、销售、登记等各项用度。   除法律法则和基金合同约定情况外，本基金不收取赎回费。   如法律法则对赎回费的强制性端正发生变动，本基金将依新法则进行修改， 不需召开基金份额抓有东谈主大会。   （1）各基金间转机的总用度包括转出基金的赎回费和申购补差费两部分。   （2）每笔转机肯求的转出基金端，收取转出基金的赎回费，赎回费根据相 关法律法则及基金合同、招募说明书的端正收取。   （3）每笔转机肯求的转入基金端，从申购费率（用度）低向高的基金转机 时，收取转入基金与转出基金的申购用度差额；申购补差用度按照转入基金金额 所对应的申购费率（用度）层次进行补差计较。从申购费率（用度）高向低的基 金转机时，不收取申购补差用度。 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）      （4）基金转机采取单笔计较法，投资者当日屡次转机的，单笔计较转机费 用。      （5）抓有东谈主对转入份额的一语气抓随机候自转入阐述之日算起。      www.gtjazg.com 网上交易，能干费率表率或费率表率的调整请查阅官网交 易平台及公司公告。 应于新的费率或收费样子实施日前依照《信息线路办法》的相关端正在端正媒介 上公告。 制，以确保基金估值的公谈性。具体处理原则与操作表率除名关系法律法则以及 监管部门、自律王法的端正。 额抓有东谈主利益无骨子性不利影响的情形下根据市集情况制定基金促销筹划，按时 或不按时地开展基金促销行径。在基金促销行径期间，按关系监管部门要求履行 必要手续后，基金照顾东谈主不错适当调低基金销售用度。      七、申购份额、赎回金额的计较样子 金份额净值，有用份额单元为份，上述计较结果均按四舍五入方法，保留到少许 点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。      （1）本基金 A 类基金份额申购份额的计较样子：      基金的申购金额包括申购用度和净申购金额，其中：      净申购金额=申购金额/（1+申购费率），或净申购金额=申购金额-固定申购 费金额      申购用度=申购金额－净申购金额，或申购用度=固定申购费金额      申购份额=净申购金额/T 日 A 类基金份额净值      （2）本基金 C 类基金份额申购份额的计较样子：      申购份额=申购金额/T 日 C 类基金份额净值      例：某投资者（非特定投资东谈主）投资 100,800 元本金申购本基金 A 类基金份 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 额，且该申购肯求被全额阐述，对应的申购费率为 0.80%，假设申购当日基金 A 类基金份额净值为 1.2000 元，则可得到的申购份额为：   申购金额=100,800 元   净申购金额＝100,800/(1+0.80%)＝100,000.00 元   申购用度＝100,800－100,000.00＝800.00 元   申购份额＝100,000/1.2000=83,333.33 份   即投资者（非特定投资东谈主）取舍投资 100,800 元本金申购本基金 A 类基金份 额，假设申购当日基金 A 类基金份额净值为 1.2000 元，可得到 83,333.33 份基 金份额。 该类基金份额净值并扣除其他相应的用度，赎回金额单元为元。上述计较结果均 按四舍五入方法，保留到少许点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。   基金的赎回金额为赎回总额扣减赎回用度，其中：   赎回总额=赎回份额×T 日该类基金份额净值   赎回用度=赎回总额×赎回费率   净赎回金额=赎回总额－赎回用度   T 日基金份额净值＝T 日闭市后的该类基金资产净值/T 日该类基金份额的余 额数目。   T 日的种种基金份额净值在 T+3 日内公告。遇稀奇情况，经履行适当门径， 不错适当蔓延计较或公告。本基金份额净值的计较，保留到少许点后 4 位，少许 点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。   八、申购、赎回的登记   投资者申购基金凯旋后，基金登记机构在 T+3 日为投资者登记权益并办理登 记手续。   投资者赎回基金凯旋后，基金登记机构在 T+3 日为投资者办理扣除权益的登 记手续。   基金照顾东谈主不错在不违反法律法则端正的范围内，对上述登记办理时候进行 调整，但不得骨子影响投资者的正当权益，基金照顾东谈主最迟于运行实施前依照《信 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 息线路办法》的相关端正在端正媒介上公告。      九、断绝或暂停申购的情形      发生下列情况时，基金照顾东谈主可断绝或暂停接受投资东谈主的申购肯求： 投资东谈主的申购肯求。 的被投资基金暂停估值，导致基金照顾东谈主无法计较当日基金资产净值。 能对基金事迹产生负面影响，或发生其他损伤现存基金份额抓有东谈主利益的情形。 格且遴聘估值技巧仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东谈主协商确 认后，基金照顾东谈主应当暂停接受基金申购肯求。 份额的比例达到或者逾越 50%，或者变相回避 50%集合度的情形。 牌。      发生上述第 1、2、3、5、6、8、9 项暂停申购情形之一且基金照顾东谈主决定暂 停接受投资东谈主申购肯求时，基金照顾东谈主应当根据相关端正在端正媒介上刊登暂停 申购公告。发生上述第 7 项情形时，基金照顾东谈主不错采取比例阐述等样子对该投 资东谈主的申购肯求进行限制，基金照顾东谈主有权断绝该等一起或者部分申购肯求。如 果投资东谈主的申购肯求被一起或部分断绝，被断绝部分的申购款项将退还给投资 东谈主。在暂停申购的情况排除时，基金照顾东谈主应实时归附申购业务的办理。      十、暂停赎回或减速支付赎回款项的情形      发生下列情形时，基金照顾东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回肯求或减速支付赎回 款项： 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 投资东谈主的赎回肯求或减速支付赎回款项。 的被投资基金暂停估值，导致基金照顾东谈主无法计较当日基金资产净值。 照顾东谈主可暂停接受基金份额抓有东谈主的赎回肯求。 格且遴聘估值技巧仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东谈主协商确 认后，基金照顾东谈主应当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回肯求。   发生上述情形之一且基金照顾东谈主决定暂停赎回或减速支付赎回款项时，基金 照顾东谈主应在当日报中国证监会备案，已阐述的赎回肯求，基金照顾东谈主应足额支付； 如暂时不可足额支付，应将可支付部分按单个账户肯求量占肯求总量的比例分拨 给赎回肯求东谈主，未支付部分可缓期支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合 同的关系条件处理。基金份额抓有东谈主在肯求赎回时可事前取舍将当日可能未获受 理部分赐与根除。在暂停赎回的情况排除时，基金照顾东谈主应实时归附赎回业务的 办理并公告。   十一、大齐赎回的情形及处理样子   若本基金单个通达日内的基金份额净赎回肯求（赎回肯求份额总额加上基金 转机中转出肯求份额总额后扣除申购肯求份额总额及基金转机中转入肯求份额 总额后的余额）逾越前一通达日的基金总份额的 10%，即以为是发生了大齐赎回。   当基金出现大齐赎回时，基金照顾东谈主不错根据基金那时的资产组合情景决定 全额赎回或部分缓期赎回。   （1）全额赎回：当基金照顾东谈主以为有才气支付投资东谈主的一起赎回肯求时， 按广博赎回门径奉行。 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）   （2）部分缓期赎回：当基金照顾东谈主以为支付投资东谈主的赎回肯求有难题或认 为因支付投资东谈主的赎回肯求而进行的财产变现可能会对基金资产净值变成较大 波动时，基金照顾东谈主在当日接受赎回比例不低于上一通达日基金总份额的 10%的 前提下，可对其余赎回肯求缓期办理。对于当日的赎回肯求，应当按单个账户赎 回肯求量占赎回肯求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分， 投资东谈主在提交赎回肯求时不错取舍缓期赎回或取消赎回。取舍缓期赎回的，将自 动转入下一个通达日不绝赎回，直到一起赎回为止；取舍取消赎回的，当日未获 受理的部分赎回肯求将被根除。缓期的赎回肯求与下一通达日赎回肯求一并处 理，无优先权并以下一通达日的该类基金份额净值为基础计较赎回金额，以此类 推，直到一起赎回为止。如投资东谈主在提交赎回肯求时未作明确取舍，投资东谈主未能 赎回部分作自动缓期赎回处理。   （3）在出现大齐赎回时，对于单个基金份额抓有东谈主当日逾越上一通达日基 金总份额 20%以上的赎回肯求，基金照顾东谈主不错对逾越的部分一起进行缓期办 理，具体措施如下：缓期的赎回肯求将自动与下一个通达日赎回肯求一并处理， 无优先权并以下一通达日的该类基金份额净值为基础计较赎回金额，依此类推， 直到一起赎回为止。如该单个基金份额抓有东谈主在提交赎回肯求时未作明确取舍， 未能赎回部分作自动缓期赎回处理。对于此类抓有东谈主未逾越上述比例的部分，基 金照顾东谈主有权根据前述“（1）全额赎回”或“（2）部分缓期赎回”的样子与其 他抓有东谈主的赎回肯求一并办理。关联词，如斯类抓有东谈主在提交赎回肯求时取舍取消 赎回，则其当日未获受理的部分赎回肯求将被根除。   （4）暂停赎回：一语气 2 个通达日以上（含本数）发生大齐赎回，如基金管 理东谈主以为有必要，可暂停接受基金的赎回肯求；照旧接受的赎回肯求不错减速支 付赎回款项，但不得逾越 20 个工作日，并应当在端正媒介上进行公告。   当发生上述大齐赎回并缓期办理时，基金照顾东谈主应当通过邮寄、传真或者招 募说明书端正的其他样子在 3 个交易日内文书基金份额抓有东谈主，说明相关处理方 法，并于两日内在端正媒介上刊登公告。   十二、暂停申购或赎回的公告和再行通达申购或赎回的公告 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 介上刊登暂停公告。 刊登基金再行通达申购或赎回公告，并公布最近 1 个通达日的种种基金份额净 值。 端正，最迟于再行通达申购或赎回日，在端正媒介上刊登基金再行通达申购或赎 回公告，并公布最近 1 个通达日的种种基金份额净值；也不错根据实践情况在暂 停公告中明确再行通达申购或赎回的时候，届时不再另行发布再行通达的公告。      十三、基金转机      基金照顾东谈主不错根据关系法律法则以及基金合同的端正决定开办本基金与 基金照顾东谈主照顾的其他基金之间的转机业务，基金转机不错收取一定的转机费， 关系王法由基金照顾东谈主届时根据关系法律法则及基金合同的端正制定并公告，并 提前示知基金托管东谈主与关系机构。      十四、基金的非交易过户      基金的非交易过户是指登记机构受理秉承、捐赠和司法强制奉行等情形而产 生的非交易过户以及登记机构认同、得当法律法则的其它非交易过户。无论在上 述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错抓有本基金份额的投资东谈主。      秉承是指基金份额抓有东谈主死亡，其抓有的基金份额由其正当的秉承东谈主秉承； 捐赠指基金份额抓有东谈主将其正当抓有的基金份额捐送礼福利性质的基金会或社 会团体；司法强制奉行是指司法机构依据奏效司法文书将基金份额抓有东谈主抓有的 基金份额强制划转给其他天然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非交易过户必须提供登 记机构要求提供的关系辛勤，对于得当条件的非交易过户肯求按登记机构的端正 办理，并按登记机构端正的表率收费。      十五、基金的转托管      基金份额抓有东谈主可办理已抓有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照端正的表率收取转托管费。      十六、按时定额投资筹划      基金照顾东谈主不错为投资东谈主理理按时定额投资筹划，具体王法由基金照顾东谈主另 行端正。投资东谈主在办理按时定额投资筹划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 金额必须不低于基金照顾东谈主在关系公告或更新的招募说明书中所端正的按时定 额投资筹划最低申购金额。   十七、基金份额的冻结息争冻   登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记 机构认同、得当法律法则的其他情况下的冻结与解冻。   十八、基金份额的转让   在法律法则允许且条件具备的情况下，基金照顾东谈主可受理基金份额抓有东谈主通 过中国证监会认同的交易局势或者交易样子进行份额转让的肯求，并由登记机构 办理基金份额的过户登记。基金照顾东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告， 基金份额抓有东谈主应根据基金照顾东谈主公告的业务王法办理基金份额转让业务。   十九、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机 制”部分的端正或关系公告。   二十、如关系法律法则允许基金照顾东谈主理理其他基金业务，基金照顾东谈主将制 定和实施相应的业务王法。 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）                第八部分 基金的投资   一、投资目的   在合理适度风险的前提下，通过结实的资产配置和细致化优选基金，力求实 现基金资产的遥远结实升值。   二、投资范围   本基金的投资范围为具有精良流动性的金融用具，包括经中国证监会核准或 注册的公开召募证券投资基金（包括 QDII 基金和香港互认基金）、国内照章发 行上市的股票（包括创业板以偏激他照章上市的股票、存托凭证）、债券（包括 国债、央行单子、金融债券、企业债券、公司债券、证券公司短期公司债券、可 转机债券（含可分离交易可转债）、可交换债券、中期单子、短期融资券、超短 期融资券、公开刊行的次级债券、政府支抓机构债、政府支抓债券、地方政府债 偏激他经中国证监会允许投资的债券）、资产支抓证券、债券回购、银行入款（包 括左券入款、按时入款偏激他银行入款）、同行存单、货币市集用具以及中国证 监会允许基金投资的其他金融用具，但须得当中国证监会关系端正。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金照顾东谈主在履行适当 门径后，不错将其纳入投资范围。   本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资基金的资 产比例不低于基金资产的 80%。投资于权益类资产（股票（含存托凭证）、股票 型基金、羼杂型基金）共计占基金资产的比例为 0-30%，政策配置目的核心为 20%。 其中,计入上述权益类资产的羼杂型基金需得当下列两个条件之一:1、基金合同 约定股票资产投资比例不低于基金资产 60%的羼杂型基金；2、根据基金线路的 按时陈述,最近四个季度中任一季度股票资产占基金资产比例均不低于 60%的混 合型基金。本基金投资于货币市集基金的资产占基金资产的比例不高于 15%。本 基金抓有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%， 其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   如法律法则或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金照顾东谈主在履行 适当门径后，不错调整上述投资品种的投资比例。   三、投资策略 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）   本基金采取积极的资产配置策略，通过宏不雅策略研究，对关系资产类别的预 期收益进行动态追踪，精选基金品种，构建有逾额收益才气的基金组合。同期通 过有用地风险照顾，镌汰事迹的波动性，得回结实而抓续的投资收益。   （1）通达式基金投资策略   在通达式基金的投资取舍上，更倾向于挑选中遥远主动照顾才气得到考据的 优质基金居品进行配置。在具体取舍维度上分为基金公司、基金司理、基金居品 三个标的，进行定量和定性的合理分析，筛选出逾额收益结实的基金居品参加组 合配置。 核心照顾团队的笼统教学和结实性、基金司理与投研团队的笼统教学和结实性、 公司照顾的资产范畴和盈利才气、照顾层的照顾作风、投资决策门径的科学性和 奉行度、公司风险适度轨制健全性和奉行力度、公司基金的类型和收益情况、公 司基金交叉抓股情况、基金公司居品更动才气及客户服务水对等。评价样子主要 来自于实地调研、公司刊物和公开信息。 因、作风特征等多个层面全地方地进行分析，定量和定性相联接，并通过抓续跟 踪保抓更新。该体系从多种维度对基金司理的作风特征加以解析，包括但不限于： 组合构建想路、选股偏好、擅长投资范畴、投资集合度、换手率情况等。 续优秀的基金，根据基金的风险收益特征，构建合适的基金投资组合。通过风险 收益笼统评价方法挖掘抓续结实的基金品种，主要包括选股才气、择时才气、风 险适度才气等计划。   （2）场内 ETF 等基金投资策略   场内 ETF 等基金评价中更多有计划事迹抓续性和市集身分的影响。通过对基金 范畴、流动性、追踪谬误、交易成本，以及 ETF 所追踪指数的笼统评价挑选得当 的 ETF 投资标的，再根据市集波上路分的变化在适那时机完成基金的买入或卖出 操作。 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）   通过分析宏不雅经济、产业政策和行业景气进度，以证监会行业分类表率为基 础，挑选出增长出息抓续向好的行业或周期景气复苏或上升的行业。通过定性和 定量分析精选个股。定量分析使用的计划包括成长计划、价值计划和盈利计划， 针对不同行业采取相应的估值方法；定性分析对精选公司进行“波特五力模子” 分析，联接行业估值模子进行数目化的缓助投资决策。   本基金将采取久期偏离、收益率弧线配置和类属配置、无风险套利、杠杆策 略和个券取舍策略等投资策略，发现、阐述并利用市集失衡已毕组合升值。在综 合有计划流动性、市集分割、息票率、税赋特色、提前偿还和赎回等身分的基础上， 评估债券投资价值，取舍订价合理或者价值被低估的债券构建投资组合，并根据 市集变化情况对组合进行优化。   资产支抓证券包括资产典质贷款支抓证券（ABS）、住房典质贷款支抓证券 （MBS）等，其订价受多种身分影响，包括市集利率、刊行条件、支抓资产的构 成及质料、提前偿还率等。本基金将深切分析上述基本面身分，并缓助数目化定 价模子，评估其内在价值。   在适度风险的前提下，本基金将根据本基金的投资目的和股票投资策略，基 于对基础证券投资价值的深切研究判断，进行存托凭证的投资。   本基金将对可转机债券、可交换债券对应的基础股票进行深切分析与研究， 要点取舍有较好盈利才气或成长出息的上市公司的可转机债券、可交换债券，并 在对应可转机债券、可交换债券估值合理的前提下进行投资，以共享正股高涨带 来的收益。同期，本基金还将密切追踪上市公司的经营情景，从财务压力、融资 安排、翌日的投资筹划等方面估计、并通过实地调研等样子阐述上市公司对转股 价的修正和转股意愿。 变投资目的的前提下，除名法律法则的端正，在履行适当门径后相应调整或更新 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 投资策略，并在招募说明书更新中公告。   四、投资限制   基金的投资组合应除名以下限制：   （1）本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资基金 的资产比例不低于基金资产的 80%。投资于权益类资产（股票（含存托凭证）、 股票型基金、羼杂型基金）共计占基金资产的比例为 0-30%，政策配置目的核心 为 20%。其中,计入上述权益类资产的羼杂型基金需得当下列两个条件之一：1、 基金合同约定股票资产投资比例不低于基金资产 60%的羼杂型基金；2、根据基 金线路的按时陈述,最近四个季度中任一季度股票资产占基金资产比例均不低于   （2）本基金抓有单只基金，其市值不高于本基金资产净值的 20%，且不抓 有其他基金中基金；   （3）本基金应当保抓不低于基金资产净值 5％的现金或者到期日在一年以 内的政府债券；其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （4）本基金基金照顾东谈主照顾的一起基金中基金（ETF 聚会基金除外）抓有 单只证券投资基金的比例不逾越该被投资证券投资基金净资产的 20%，被投资证 券投资基金净资产范畴以最近按时陈述线路的范畴为准；   （5）本基金不得抓有具有复杂、养殖品质质的基金份额，包括分级基金和 中国证监会认定的其他基金份额；   （6）本基金抓有一家公司刊行的证券（不含证券投资基金），其市值不超 过基金资产净值的 10％；   （7）本基金基金照顾东谈主照顾的一起基金抓有一家公司刊行的证券（不含证 券投资基金），不逾越该证券的 10％；   （8）本基金投资于归并原始权益东谈主的种种资产支抓证券的比例，不得逾越 基金资产净值的 10％；   （9）本基金抓有的一起资产支抓证券，其市值不得逾越基金资产净值的   （10）本基金抓有的归并(指归并信用级别)资产支抓证券的比例，不得逾越 该资产支抓证券范畴的 10％； 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）   （11）本基金照顾东谈主照顾的一起基金投资于归并原始权益东谈主的种种资产支抓 证券，不得逾越其种种资产支抓证券共计范畴的 10％；   （12）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支抓证券。 基金抓有资产支抓证券期间，若是其信用等第下降、不再得当投资表率，应在评 级陈述发布之日起 3 个月内赐与一起卖出；   （13）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不逾越本基金的总 资产，本基金所申报的股票数目不逾越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （14）本基金参加寰球银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得逾越基 金资产净值的 40%；债券回购最遥远限为 1 年，债券回购到期后不得缓期；   （15）本基金投资的基金的运作期限应当不少于 1 年，最近按时陈述线路的 基金净资产应当不低于 1 亿元；   （16）本基金投资于闭塞运作基金、按时通达基金等领路受限基金的比例不 逾越本基金资产净值的 10%；   （17）本基金的基金资产总值不得逾越基金资产净值的 140%；   （18）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得逾越基金资产净值 的 15%。因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金范畴变动等基金照顾东谈主之外 的身分以至基金不得当本条文定比例限制的，基金照顾东谈主不得主动新增流动性受 限资产的投资；   （19）本基金照顾东谈主照顾的一起通达式基金(包括通达式基金以及处于通达 期的按时通达基金)抓有一家上市公司刊行的可领路股票，不得逾越该上市公司 可领路股票的 15%；本基金基金照顾东谈主照顾的一起投资组合抓有一家上市公司发 行的可领路股票，不得逾越该上市公司可领路股票的 30%；   （20）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交易对 手开展逆回购交易的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围 保抓一致；   （21）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票进行，与境 内上市交易的股票合并计较；   （22）法律法则及中国证监会端正的其他投资限制。   因证券市集波动、基金范畴变动等基金照顾东谈主之外的身分以至基金投资不符 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 合上述第（2）、（4）项的，基金照顾东谈主应当在 20 个交易日内进行调整；对于 除第（2）、（3）、（4）、（12）、（18）、（20）项外的其他比例限制，因 证券市集波动、证券刊行东谈主合并、基金范畴变动等基金照顾东谈主之外的身分以至基 金投资比例不得当上述端正投资比例的，基金照顾东谈主应当在 10 个交易日内进行 调整，但中国证监会端正的稀奇情形除外。法律法则另有端正，从其端正。   基金照顾东谈主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的相关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当得当 基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同奏效之日起 运行。   法律法则或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金照顾东谈主在履行适 当门径后，则本基金投资不再受关系限制。 金的投资目的和投资策略。   为养息基金份额抓有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违反端正向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷工作的投资；   （4）向其基金照顾东谈主、基金托管东谈主出资；   （5）从事内幕交易、主宰证券交易价钱偏激他不正派的证券交易行径；   （6）抓有具有复杂、养殖品质质的基金份额，包括分级基金和中国证监会 认定的其他基金份额，但中国证监会认同或批准的稀奇基金中基金除外；   （7）投资其他基金中基金；   （8）法律、行政法则和中国证监会端正扼制的其他行径。   基金照顾东谈主运用基金财产买卖基金照顾东谈主、基金托管东谈主偏激控股鼓动、实践 适度东谈主或者与其有要紧横暴关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联交易的，应当得当基金的投资目的和投资策略，除名基金份 额抓有东谈主利益优先原则，留神利益碎裂，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照市集公谈合理价钱奉行。关系交易必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 法则赐与线路。要紧关联交易应提交基金照顾东谈主董事会审议，并经过三分之二以 上的孤立董事通过。基金照顾东谈主董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。   法律、行政法则或监管部门取消或调整上述扼制行动端正或从事关联交易的 条件和要求，本基金可不受关系限制或以变更后的端正为准。经与基金托管东谈主协 商一致，基金照顾东谈主可依据法律法则或监管部门端正径直对基金合同进行变更， 该变更无谓召开基金份额抓有东谈主大会审议。   五、事迹相比基准   本基金遴聘事迹相比基准：中债新笼统指数（金钱）收益率*80%+沪深 300 指 数收益率*20%。   本基金投资于公开召募证券投资基金的比例不低于基金资产的 80%。中债新 笼统金钱指数由中央国债登记结算有限工作公司编制，该指数旨在笼统响应债券 全市集举座价钱和投资答复情况。该指数涵盖了银行间市集和交易所市集，市集 代表性强，大要响应债券市集总体走势，适调解为本基金的事迹相比基准。另外， 本基金投资于权益类资产（股票（含存托凭证）、股票型基金、羼杂型基金）合 计占基金资产的比例为 0-30%，政策配置目的核心为 20%。故取舍沪深 300 指数 作为本基金剩余资产的事迹相比基准是合适的。   选用以上事迹相比基准不错有用评估本基金投资组合事迹，响应本基金的风 格特色。   若是指数编制单元罢手计较编制该指数或篡改指数称呼，或今后法律法则发 生变化，或有更适当的、更能为市集普遍接受的事迹相比基准推出，本基金照顾 东谈主可依据养息基金份额抓有东谈主正当权益的原则，经履行适当门径，调整事迹相比 基准并实时公告。   六、风险收益特征   本基金为羼杂型基金中基金，其预期收益和预期风险水平高于货币市集基 金、货币型基金中基金、债券型基金和债券型基金中基金，低于股票型基金和股 票型基金中基金。   七、基金照顾东谈主代表基金哄骗鼓动或债权东谈主权利的处理原则及方法 护基金份额抓有东谈主的利益； 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 东谈主牟取任何不当利益。      八、侧袋机制的实施和投资运作安排      当基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限定保护基金 份额抓有东谈主利益的原则，基金照顾东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并磋议管帐师事 务所主见后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。      侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。      侧袋账户的实施条件、实施门径、运作安排、投资安排、特定资产的处置变 现和支付等对投资者权益有要紧影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的 端正。      九、基金投资组合陈述      国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）照顾东谈主－上海国泰 君安证券资产照顾有限公司的董事会及董事保证本陈述所载辛勤不存在伪善记 载、误导性评释或要紧遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完好性承担个别及 连带工作。      本投资组合陈述所载数据结果 2024 年 9 月 30 日，开始于《国泰君安善融稳 健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）2024 年第三季度陈述》。 序号         形貌          金额(元)            占基金总资产的比例（%）       其中：股票                         -                -       其中：债券                         -                -          资产支抓证券                     -                - 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）       其中：买断式回购的买                                    -            -       入返售金融资产       银行入款和结算备付金       共计      本基金本陈述期末未抓有股票。      本基金本陈述期末未抓有港股通股票。      本基金本陈述期末未抓有股票。      本基金本陈述期末未抓有债券。      本基金本陈述期末未抓有债券。 投资明细      本基金本陈述期末未抓有资产支抓证券。 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 细     本基金本陈述期末未抓有贵金属。     本基金本陈述期末未抓有权证。      本基金本陈述期末未抓有股指期货。      根据本基金合同端正，本基金不参与股指期货交易。      根据本基金合同端正，本基金不参与国债期货交易。      本基金本陈述期末未抓有国债期货。 编制日前一年内受到公开训斥、处罚的情形说明      本基金抓有的前十名证券刊行主体莫得被监管部门立案考查或在本陈述编 制日前一年内受到公开训斥、处罚的情况。      本基金本陈述期末未抓有股票。    序号            称呼                  金额(元) 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）      本基金本陈述期末未抓有处于转股期的可转机债券。      本基金本陈述期末前十名股票中不存在领路受限情况。 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）                          第九部分 基金的事迹     基金照顾东谈主依照恪称工作、古道信用、严慎英勇的原则照顾和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其翌日表 现。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。     一、基金份额净值增长率与同期事迹相比基准收益率相比表     国泰君安善融稳健一年抓有羼杂（FOF）A：                                   净值               事迹比                          基金份              事迹比                                   增长               较基准                          额净值              较基准          阶段                       率标               收益率      ①－③      ②－④                          增长率              收益率                                   准差               表率差                           ①                ③                                    ②                ④ 自基金成立起至 2024.09.30       -3.37%   0.20%   7.02%    0.22%    -10.39% -0.02%     国泰君安善融稳健一年抓有羼杂（FOF）C：                                   净值               事迹比                          基金份              事迹比                                   增长               较基准                          额净值              较基准          阶段                       率标               收益率      ①－③      ②－④                          增长率              收益率                                   准差               表率差                           ①                ③                                    ②                ④ 自基金成立起至 2024.09.30       -4.43%   0.20%   7.02%    0.22%    -11.45% -0.02%     注：本基金合同奏效日为 2021 年 12 月 28 日。 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）   二、基金累计净值增长率与事迹相比基准收益率的历史走势对比图   国泰君安善融稳健一年抓有羼杂（FOF）A：   注：本基金合同奏效日为 2021 年 12 月 28 日。   国泰君安善融稳健一年抓有羼杂（FOF）C：   注：本基金合同奏效日为 2021 年 12 月 28 日。 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）                第十部分 基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指购买的种种证券、证券投资基金及单子价值、银行入款本 息和基金应收的申购款以偏激他投资所形成的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东谈主根据关系法律法则、表任性文献为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金照顾东谈主、基金托管 东谈主、基金销售机构和登记机构自有的财产账户以偏激他基金财产账户相孤立。   四、基金财产的撑抓和刑事工作   本基金财产孤立于基金照顾东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东谈主撑抓。基金照顾东谈主、基金托管东谈主、登记机构和基金销售机构以其自有的 财产承担其自身的法律工作，其债权东谈主不得对本基金财产哄骗请求冻结、扣押或 其他权利。除照章律法则和《基金合同》的端正刑事工作外，基金财产不得被刑事工作。   基金照顾东谈主、基金托管东谈主因照章终结、被照章根除或者被照章宣告收歇等原 因进行算帐的，基金财产不属于其算帐财产。基金照顾东谈主照顾运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务互相抵销；基金照顾东谈主照顾运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得互相抵销。非因基金财产自身承担的债务， 不得对基金财产强制奉行。 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）              第十一部分 基金资产估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金关系的证券交易局势的交易日以及国度法律法则 端正需要对外皮露基金净值的非交易日。   二、估值对象   基金所领有的证券投资基金份额、股票、债券和银行入款本息、应收款项、 其它投资等资产及欠债。   三、估值原则   基金照顾东谈主在确定关系金融资产和金融欠债的公允价值时，应得当《企业会 计准则》、监管部门相关端正。   （一）对存在活跃市集且大要获取调换资产或欠债报价的投资品种，在估值 日有报价的，除管帐准则端正的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资 产或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计 量的要紧事件的，应遴聘最近交易日的报价确定公允价值。有充足凭据标明估值 日或最近交易日的报价不可真实响应公允价值的，应付报价进行调整，确定公允 价值。   与上述投资品种调换，但具有不同特征的，应以调换资产或欠债的公允价值 为基础，并在估值技巧中有计划不同特征身分的影响。特征是指对资产出售或使用 的限制等，若是该限制是针对资产抓有者的，那么在估值技巧中不应将该限制作 为特征有计划。此外，基金照顾东谈主不应试虑因其多量抓有关系资产或欠债所产生的 溢价或折价。   （二）对不存在活跃市集的投资品种，应遴聘在当前情况下适用况兼有饱和 可利用数据和其他信息支抓的估值技巧确定公允价值。遴聘估值技巧确定公允价 值时，应优先使用可不雅察输入值，只须在无法取得关系资产或欠债可不雅察输入值 或取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生要紧变化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的要紧事 件，使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应付 估值进行调整并确定公允价值。 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）      四、估值方法      （1）本基金投资的境内非货币市集基金，按所投资基金估值日的基金份额 净值估值。      （2）本基金投资的境内货币市集基金，按所投资基金前一估值日后至估值 日历间（含节沐日）的万份收益计提估值日基金收益；如所投资基金线路基金份 额净值，则按所投资基金的基金照顾东谈主线路的估值日基金份额净值进行估值。      （1）本基金投资的交易型通达式指数基金（ETF），按所投资基金估值日的 收盘价估值。      （2）本基金投资的境内上市通达式基金（LOF），按所投资基金估值日的份 额净值估值。      （3）本基金投资的境内上市按时通达式基金、闭塞式基金，按所投资基金 估值日的收盘价估值。      （4）本基金投资的境内上市交易型货币市集基金，如所投资基金线路份额 净值，则按所投资基金估值日的份额净值估值；如所投资基金线路万份（百份） 收益，则按所投资基金前一估值日后至估值日历间（含节沐日）的万份（百份） 收益计提估值日基金收益。      如遇所投资的证券投资基金不公布基金份额净值、进行折算或拆分、估值日 无交易等稀奇情况，基金照顾东谈主根据以下原则进行估值：      （1）以所投资基金的基金份额净值估值的，若所投资基金与本基金估值频 率一致但未公布估值日基金份额净值，按其最近公布的基金份额净值为基础估 值。      （2）以所投资基金的收盘价估值的，若估值日无交易，且最近交易日后市 场环境未发生要紧变化，按最近交易日的收盘价估值；如最近交易日后市集环境 发生了要紧变化的，可使用最新的基金份额净值为基础或参考通常投资品种的现 行市价及要紧变化身分调整最近交易市价，确定公允价值。      （3）若所投资基金前一估值日至估值日历间发生疏红除权、折算或拆分， 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 基金照顾东谈主将根据基金份额净值或收盘价、单元基金份额分成金额、折算拆分比 例、抓仓份额等身分合理确定公允价值。   （1）交易所上市的有价证券，以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收盘 价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生要紧变化或证券发 行机构未发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值； 如最近交易日后经济环境发生了要紧变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的 要紧事件的，可参考通常投资品种的现行市价及要紧变化身分，调整最近交易市 价，确定公允价钱；   （2）交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种，选取估值日第三 方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （3）交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种，选取估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的唯独估值净价或推选估值净价进行估值；   （4）交易所上市交易的可转机债券以逐日收盘价作为估值全价；   （5）交易所上市不存在活跃市集的有价证券，遴聘估值技巧确定公允价值。 交易所市集挂牌转让的资产支抓证券，遴聘估值技巧确定公允价值；   （6）对在交易所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的 情况下，应以活跃市集上未经调整的报价作为估值日的公允价值；对于活跃市集 报价未能代表估值日公允价值的情况下，应付市集报价进行调整以阐述估值日的 公允价值；对于不存在市集行径或市集行径很少的情况下，应遴聘估值技巧确定 其公允价值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌 的归并股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初度公开刊行未上市的债券，遴聘估值技巧确定公允价值，在估值技 术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （3）在刊行时明确一按时限限售期的股票，包括但不限于非公开刊行股票、 初度公开刊行股票时公司鼓动公开发售股份、通过巨额交易取得的带限售期的股 票等，不包括停牌、新刊行未上市、回购交易中的质押券等领路受限股票，按监 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 管机构或行业协会相关端正确定公允价值。 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第 三方估值机构提供的相应品种当日的唯独估值净价或推选估值净价估值。对于含 投资东谈主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未哄骗回售权的 按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间市集未上市，且第三方估值机构 未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在线路互异，未上市期 间市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 的市集分别估值。 估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 金照顾东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能响应公允价值的价钱估 值。 确保基金估值的公谈性。 按国度最新端正估值。      如基金照顾东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程 序及关系法律法则的端正或者未能充分养息基金份额抓有东谈主利益时，应立即文书 对方，共同查明原因，两边协商照顾。      根据相关法律法则，基金资产净值计较和基金管帐核算的义务由基金照顾东谈主 承担。本基金的基金管帐工作方由基金照顾东谈主担任，因此，就与本基金相关的会 计问题，如经关系各方在对等基础上充分磋议后，仍无法达成一致的主见，按照 基金照顾东谈主对基金净值的计较结果对外赐与公布。由此给基金份额抓有东谈主和基金 变成损失以及因该交易日基金净值信息计较顺延缺欠而引起损失的，基金托管东谈主 不承担补偿工作。 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）   五、估值门径 日该类基金份额的余额数目计较，精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入。 国度另有端正的，从其端正。 基金照顾东谈主根据法律法则或基金合同的端正暂停估值时除外。基金照顾东谈主应于每 个估值日后第二个工作日对该估值日基金资产估值后，将基金份额净值结果发送 基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金照顾东谈主对外公布。   六、估值缺欠的处理   基金照顾东谈主和基金托管东谈主将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、实时性。当基金份额净值少许点后 4 位以内（含第 4 位）发生估值错 误时，视为基金份额净值缺欠。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，若是由于基金照顾东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销 售机构、或投资东谈主自身的罪状变成估值缺欠，导致其他当事东谈主遭逢损失的，罪状 的工作东谈主应当对由于该估值缺欠遭逢损不当事东谈主（“受损方”）的径直损失按下 述“估值缺欠处理原则”给予补偿，承担补偿工作。   上述估值缺欠的主要类型包括但不限于：辛勤申报差错、数据传输差错、数 据计较差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值缺欠已发生，但尚未给当事东谈主变成损失机，估值缺欠工作方应及 时调解各方，实时进行更正，因更正估值缺欠发生的用度由估值缺欠工作方承担； 由于估值缺欠工作方未实时更正已产生的估值缺欠，给当事东谈主变成损失的，由估 值缺欠工作方对径直损失承担补偿工作；若估值缺欠工作方照旧积极调解，况兼 有协助义务确当事东谈主有饱和的时候进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿责 任。估值缺欠工作方应付更正的情况向相关当事东谈主进行阐述，确保估值缺欠已得 到更正。   （2）估值缺欠的工作方对相关当事东谈主的径直损失负责，不合迤逦损失负责， 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 况兼仅对估值缺欠的相关径直当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值缺欠而得回不当得利确当事东谈主负有实时返还不当得利的义务。 但估值缺欠工作方仍应付估值缺欠负责。若是由于得回不当得利确当事东谈主不返还 或不一起返还不当得利变成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值缺欠 工作方应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对得回不当得利的 当事东谈主享有要求托福不当得利的权利；若是得回不当得利确当事东谈主照旧将此部分 不当得利返还给受损方，则受损方应当将其照旧得回的补偿额加上照旧得回的不 当得利返还的总和逾越其实践损失的差额部分支付给估值缺欠工作方。   （4）估值缺欠调整遴聘尽量归附至假设未发生估值缺欠的正确情形的样子。   估值缺欠被发现后，相关确当事东谈主应当实时进行处理，处理的门径如下：   （1）查明估值缺欠发生的原因，列明整个确当事东谈主，并根据估值缺欠发生 的原因确定估值缺欠的工作方；   （2）根据估值缺欠处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值缺欠变成的损失 进行评估；   （3）根据估值缺欠处理原则或当事东谈主协商的方法由估值缺欠的工作方进行 更正和补偿损失；   （4）根据估值缺欠处理的方法，需要修改登记机构交易数据的，由登记机 构进行更正，并就估值缺欠的更正向相关当事东谈主进行阐述。   （1）基金份额净值计较出现缺欠时，基金照顾东谈主应当立即赐与纠正，通报 基金托管东谈主，并采取合理的措施留神损失进一步扩大。   （2）缺欠偏差达到或逾越基金份额净值的 0.25%时，基金照顾东谈主应当通报 基金托管东谈主并报中国证监会备案；缺欠偏差达到或逾越基金份额净值的 0.5%时， 基金照顾东谈主应当公告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法则或监管机关另有端正的，从其端正处理。   七、暂停估值的情形 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 商阐述后，基金照顾东谈主应当暂停估值；   八、基金净值的阐述   基金资产净值和种种基金份额净值由基金照顾东谈主负责计较，基金托管东谈主负责 进行复核。基金照顾东谈主应于每个估值日计较基金资产净值和种种基金份额净值并 发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值计较结果复核阐述后发送给基金照顾东谈主， 由基金照顾东谈主按法律法则端正及基金合同约定对基金净值赐与公布。   九、实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停线路侧袋账户份额净值。   十、稀奇情况的处理 时，所变成的谬误不作为基金资产估值缺欠处理； 误等原因，基金照顾东谈主和基金托管东谈主天然照旧采取必要、适当、合理的措施进行 查验，但未能发现缺欠的，由此变成的基金资产估值缺欠，基金照顾东谈主和基金托 管东谈主免除补偿工作。但基金照顾东谈主、基金托管东谈主应当积极采取必要的措施收缩或 排除由此变成的影响。 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）            第十二部分 基金的收益与分拨    一、基金利润的组成    基金利润指基金所投资证券投资基金的分成收入、股息、利息收入、投资 收益、公允价值变动收益和其他收入扣除关系用度后的余额，基金已已毕收益指 基金利润减去公允价值变动收益后的余额。    二、基金可供分拨利润    基金可供分拨利润指结果收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中 已已毕收益的孰低数。    三、基金收益分拨原则 分拨，具体分拨决议以公告为准，若《基金合同》奏效活气 3 个月可不进行收益 分拨； 金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选 择，本基金默许的收益分拨样子是现金分成；通过红利再投资所得基金份额的最 短抓有期肇始日与该份额最短抓有期肇始日调换； 基金份额净值减去每单元基金份额收益分拨金额后不可低于面值；    四、收益分拨决议    收益分拨决议中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、收益分拨对 象、分拨时候、分拨数额及比例、分拨样子等内容。    五、收益分拨决议的确定、公告与实施    本基金收益分拨决议由基金照顾东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，在 2 日内 在端正媒介公告。    六、基金收益分拨中发生的用度    基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 投资者的现金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，登记 机构可将基金份额抓有东谈主的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资 的计较方法，依照业务王法奉行。    七、实施侧袋机制期间的收益分拨    本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨。 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）               第十三部分 基金用度与税收      一、基金用度的种类 等； 等），但法律法则扼制从基金财产中列支的除外； 用度。      二、基金用度计提方法、计提表率和支付样子      本基金的照顾费按前一日基金资产净值的 0.60%年费率计提，但本基金投资 于基金照顾东谈主所照顾的其他基金的部分不收取照顾费。照顾费的计较方法如下：      H＝E×0.60%÷当年天数      H 为逐日应计提的基金照顾费      E 为前一日的基金资产净值中扣除本基金抓有的基金照顾东谈主自身照顾的其 他基金部分（若为负数，则取 0）      基金照顾费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金照顾东谈主向基 金托管东谈主发送基金照顾费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 5 个工作日内从 基金财产中一次性支付给基金照顾东谈主。若遇法定节沐日、公放假等，支付日历顺 延。 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）      本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.13%的年费率计提，但本基金投 资于基金托管东谈主所托管的其他公开召募证券投资基金的部分不收取托管费。托管 费的计较方法如下：      H＝E×0.13%÷当年天数      H 为逐日应计提的基金托管费      E 为前一日的基金资产净值中扣除本基金抓有的基金托管东谈主自身托管的其 他公开召募证券投资基金部分（若为负数，则取 0）      基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金照顾东谈主向基 金托管东谈主发送基金托管费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 5 个工作日内从 基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。      本基金 A 类份额不收取销售服务费，C 类份额的销售服务费年费率为 0.40%， 销售服务费按前一日 C 类份额的基金资产净值的 0.40%年费率计提。计较方法如 下：      H=E×0.40%÷当年天数      H 为 C 类份额逐日应计提的销售服务费      E 为 C 类份额前一日的基金资产净值      销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金照顾东谈主向基 金托管东谈主发送销售服务费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 5 个工作日内从 基金财产中一次性划出，经基金照顾东谈主分别支付给各个销售机构。若遇法定节假 日、公休日等，支付日历顺延。      上述“一、基金用度的种类”中第 4－11 项用度，根据相关法则及相应左券 端正，按用度实践支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。      三、不列入基金用度的形貌      下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 目。      基金照顾东谈主运用基金财产申购自身照顾的其他基金的（ETF 除外），应当通 过直销渠谈申购且不得收取申购费、赎回费（按照关系法则、招募说明书约定应 当收取并计入基金财产的赎回用度除外）、销售服务费等销售用度。      四、实施侧袋机制期间的基金用度      本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户相关的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户资产变现后方可列支，相关用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见招募说明书“侧袋机制”部分的端正。      五、基金税收      本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则执 行。基金财产投资的关系税收，由基金份额抓有东谈主承担，基金照顾东谈主或者其他扣 缴义务东谈主按照国度相关税收征收的端正代扣代缴。 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）             第十四部分 基金份额的登记      一、基金份额的登记业务      本基金的登记业务指本基金登记、存管、过户、算帐和结算业务，具体内容 包括投资东谈主基金账户的建立和照顾、基金份额登记、基金销售业务的阐述、算帐 和结算、代理披发红利、建立并撑抓基金份额抓有东谈主名册和办理非交易过户等。      二、基金登记业务办理机构      本基金的登记业务由基金照顾东谈主或基金照顾东谈主奉求的其他得当条件的机构 办理。基金照顾东谈主奉求其他机构办理本基金登记业务的，应与代理东谈主坚忍奉求代 理左券，以明确基金照顾东谈主和代理机构在投资者基金账户照顾、基金份额登记、 算帐及基金交易阐述、披发红利、建立并撑抓基金份额抓有东谈主名册和办理非交易 过户等事宜中的权利和义务，保护基金份额抓有东谈主的正当权益。      三、登记机构的权利      登记机构享有以下权利： 依影相关端正于运行实施前在端正媒介上公告；      四、登记机构的义务      登记机构承担以下义务： 务； 细等数据备份至中国证监会认定的机构。其保存期限自基金账户销户之日起不得 少于 20 年； 投资者或基金带来的损失，须承担相应的补偿工作，但司法强制查验情形及法律 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 法则及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他情形除外； 其他必要的服务； 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）            第十五部分 基金的管帐与审计   一、基金管帐政策 管帐年度按如下原则：若是基金合同奏效少于 2 个月，不错并入下一个管帐年度 线路； 管帐核算，按影相关端正编制基金管帐报表； 并以书面样子阐述。   二、基金的年度审计 共和国证券法》端正的管帐师事务所偏激注册管帐师对本基金的年度财务报表进 行审计。 换管帐师事务所需在 2 日内在端正媒介公告。 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）             第十六部分 基金的信息线路      一、本基金的信息线路应得当《基金法》、《运作办法》、《信息线路办法》、 《流动性风险照顾端正》、《基金合同》偏激他相关端正。      二、信息线路义务东谈主      本基金信息线路义务东谈主包括基金照顾东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额抓有东谈主 大会的基金份额抓有东谈主等法律、行政法则和中国证监会端正的天然东谈主、法东谈主和非 法东谈主组织。      本基金信息线路义务东谈主以保护基金份额抓有东谈主利益为根底起点，按照法律 法则和中国证监会的端正线路基金信息，并保证所线路信息的真实性、准确性、 完好性、实时性、简明性和易得性。      本基金信息线路义务东谈主应当在中国证监会端正时候内，将应予线路的基金信 息通过得当中国证监会端正条件的寰球性报刊（以下简称“端正报刊”）及《信 息线路办法》端正的互联网网站（以下简称“端正网站”）等媒介线路，并保证 基金投资者大要按照《基金合同》约定的时候和样子查阅或者复制公开线路的信 息辛勤。      三、本基金信息线路义务东谈主承诺公开线路的基金信息，不得有下列行动：      四、本基金公开线路的信息应遴聘华文文本。如同期遴聘外文文本的，基金 信息线路义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以华文 文本为准。      本基金公开线路的信息遴聘阿拉伯数字；除格外说明外，货币单元为东谈主民币 元。      五、公开线路的基金信息 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）   公开线路的基金信息包括：   （一）招募说明书、《基金合同》、托管左券、基金居品辛勤概要 基金份额抓有东谈主大会召开的王法及具体门径，说明基金居品的本性等触及基金投 资者要紧利益的事项的法律文献。 基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品本性、风险揭示、信息线路及 基金份额抓有东谈主服务等内容。《基金合同》奏效后基金招募说明书的信息发生重 大变更的，基金照顾东谈主应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载在端正 网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金照顾东谈主至少每年更新一次。 基金远离运作的，基金照顾东谈主不再更新招募说明书。 督等行径中的权利、义务关系的法律文献。 基金概要信息。《基金合同》奏效后，基金居品辛勤概要的信息发生要紧变更的， 基金照顾东谈主应当在三个工作日内更新基金居品辛勤概要，并登载在端正网站及销 售机构网站或营业网点；基金居品辛勤概要其他信息发生变更的，基金照顾东谈主至 少每年更新一次。基金远离运作的，基金照顾东谈主不再更新基金居品辛勤概要。   基金召募肯求经中国证监会注册后，基金照顾东谈主在基金份额发售的 3 日前， 将基金份额发售公告、招募说明书指示性公告和《基金合同》指示性公告登载在 端正报刊上，将招募说明书、基金居品辛勤概要、《基金合同》和托管左券登载 在端正网站上，并将基金份额发售公告、基金居品辛勤概要登载在销售机构网站 或营业网点；基金托管东谈主应当同期将《基金合同》、托管左券登载在端正网站上。   （二）基金份额发售公告   基金照顾东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披 露招募说明书确当日登载于端正媒介上。   （三）《基金合同》奏效公告   基金照顾东谈主应当在收到中国证监会阐述文献的次日在端正媒介上登载基金 合同奏效公告。 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）      （四）基金净值信息      《基金合同》奏效后，在运行办理基金份额申购或者赎回前，基金照顾东谈主应 当至少每周在端正网站线路一次种种基金份额净值和基金份额累计净值。      在运行办理基金份额申购或者赎回后，基金照顾东谈主应当在不晚于每个通达日 后的第 3 个工作日，通过端正网站、基金份额销售机构网站或者营业网点线路开 放日的种种基金份额净值和基金份额累计净值。      基金照顾东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日后的第 3 个工作日，在端正 网站线路半年度和年度终末一日的种种基金份额净值和基金份额累计净值。      （五）基金份额申购、赎回价钱      基金照顾东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息线路文献上载明基金份 额申购、赎回价钱的计较样子及相关申购、赎回费率，并保证投资者大要在销售 机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息辛勤。      （六）按时陈述，包括年度陈述、中期陈述和季度陈述      基金照顾东谈主应当在每年终端之日起三个月内，编制完成年度陈述，将年度报 告登载在端正网站上，并将年度陈述指示性公告登载在端正报刊上。年度陈述中 的财务管帐陈述应当经过得当《中华东谈主民共和国证券法》端正的管帐师事务所审 计。      基金照顾东谈主应当在上半年终端之日起两个月内，编制完成中期陈述，将中期 陈述登载在端正网站上，并将中期陈述指示性公告登载在端正报刊上。      基金照顾东谈主应当在季度终端之日起 15 个工作日内，编制完成季度陈述，将 季度陈述登载在端正网站上，并将季度陈述指示性公告登载在端正报刊上。      基金合同奏效不及 2 个月的，基金照顾东谈主不错不编制当期季度陈述、中期报 告或者年度陈述。      如陈述期内出现单一投资者抓有基金份额达到或逾越基金总份额 20%的情 形，为保险其他投资者的权益，基金照顾东谈主至少应当在按时陈述“影响投资者决 策的其他伏击信息”项下线路该投资者的类别、陈述期末抓有份额及占比、陈述 期内抓有份额变化情况及本基金的独有风险，中国证监会认定的稀奇情形除外。      基金照顾东谈主应当在年度陈述和中期陈述中线路基金组结伙产情况偏激流动 性风险分析等。 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）      （七）临时陈述      本基金发生要紧事件，相关信息线路义务东谈主应当在 2 日内编制临时陈述书， 并登载在端正报刊和端正网站上。      前款所称要紧事件，是指可能对基金份额抓有东谈主权益或者基金份额的价钱产 生要紧影响的下列事件： 务所； 事项，基金托管东谈主奉求基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 东谈主变更； 东谈主特意托管部门负责东谈主发生变动； 基金托管东谈主特意托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动逾越百分之三 十； 要紧行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其特意托管部门负责东谈主因托管业务关系 行动受到要紧行政处罚、刑事处罚； 实践适度东谈主或者与其有要紧横暴关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他要紧关联交易事项，但中国证监会另有端正的除外； 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 样子和费率发生变更； 金份额抓有东谈主数目活气 200 东谈主或者基金资产净值低于 5000 万元情形； 格产生要紧影响的其他事项或中国证监会端正的和基金合同约定的其他事项。      （八）知道公告      在《基金合同》存续期限内，任何民众媒介中出现的或者在市集富贵传的消 息可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动的，以及可能损伤基金 份额抓有东谈主权益的，关系信息线路义务东谈主细察后应当立即对该音信进行公开澄 清。      （九）基金份额抓有东谈主大会决议      基金份额抓有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。      （十）算帐陈述      基金合同远离的，基金照顾东谈主应当照章组织基金财产算帐小组对基金财产进 行算帐并作出算帐陈述。基金财产算帐小组应当将算帐陈述登载在端正网站上， 并将算帐陈述指示性公告登载在端正报刊上。      （十一）投资证券投资基金的信息线路      基金照顾东谈主应在季度陈述、中期陈述、年度陈述等按时陈述和招募说明书（更 新）等文献中线路所抓有基金以下关系情况： 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 费、托管费等； 远离基金合同以及召开基金份额抓有东谈主大会等；   基金照顾东谈主应在按时陈述中线路本基金参与基金的基金份额抓有东谈主大会的 表决主见。   （十二）投资资产支抓证券信息线路   基金照顾东谈主应在年度陈述及中期陈述中线路基金抓有的资产支抓证券总额、 资产支抓证券市值占基金净资产的比例和陈述期内整个的资产支抓证券明细。   基金照顾东谈主应在季度陈述中线路基金抓有的资产支抓证券总额、资产支抓证 券市值占基金净资产的比例和陈述期末按市值占基金净资产比例大小排序的前   （十三）实施侧袋机制期间的信息线路   本基金实施侧袋机制的，关系信息线路义务东谈主应当根据法律法则、基金合同 和招募说明书的端正进行信息线路，详见招募说明书“侧袋机制”部分的端正。   （十四）中国证监会端正的其他信息。   六、信息线路事务照顾   基金照顾东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息线路照顾轨制，指定特意部门及 高档照顾东谈主员负责照顾信息线路事务。   基金信息线路义务东谈主公开线路基金信息，应当得当中国证监会关系基金信息 线路内容与款式准则等法则的端正。   基金托管东谈主应当按照关系法律法则、中国证监会的端正和《基金合同》的约 定，对基金照顾东谈主编制的基金资产净值、种种基金份额净值、基金份额申购赎回 价钱、按时陈述、更新的招募说明书、基金居品辛勤概要、基金算帐陈述等公开 线路的关系基金信息进行复核、审查，并向基金照顾东谈主进行书面或电子阐述。   基金照顾东谈主、基金托管东谈主应当在端正报刊中取舍一家报刊线路本基金信息。 基金照顾东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子线路网站报送拟线路的基金 信息，并保证关系报送信息的真实、准确、完好、实时。   基金照顾东谈主、基金托管东谈主除照章在端正媒介上线路信息外，还不错根据需要 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 在其他民众媒介线路信息，关联词其他民众媒介不得早于端正媒介线路信息，况兼 在不同媒介上线路归并信息的内容应当一致。   为基金信息线路义务东谈主公开线路的基金信息出具审计陈述、法律主见书的专 业机构，应当制作工作底稿，并将关系档案至少保存到《基金合同》远离后 10 年。   基金照顾东谈主、基金托管东谈主除按法律法则要求线路信息外，也可着眼于为投资 者决策提供有用信息的角度，在保证公谈对待投资者、不误导投资者、不影响基 金广博投资操作的前提下，自主提高信息线路服务的质料。具体要求应当得当中 国证监会及自律王法的关系端正。前述自主线路如产生信息线路用度，该用度不 得从基金财产中列支。   七、信息线路文献的存放与查阅   照章必须线路的信息发布后，基金照顾东谈主、基金托管东谈主应当按照关系法律法 规端正将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）                第十七部分 侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件   当基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限定保护基金 份额抓有东谈主利益的原则，基金照顾东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并磋议管帐师事 务所主见后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金照顾东谈主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并实时遴聘得当《中 华东谈主民共和国证券法》端正的管帐师事务所进行审计并线路专项审计主见。   二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 基础，阐述相应侧袋账户基金份额抓有东谈主名册和份额；当日收到的申购肯求，按 照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回肯求，仅办理主袋账户 的赎回肯求并支付赎回款项。 换；同期，基金照顾东谈主按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎 回，并根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。 回外，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回端正适用于主 袋账户份额。大齐赎回按照单个通达日内主袋账户份额净赎回肯求逾越前一通达 日主袋账户总份额的 10%认定。   三、实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、 投资策略、组合限制、事迹相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 基金照顾东谈主计较各项投资运作计划和基金事迹计划时仅需有计划主袋账户资产。   基金照顾东谈主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交易日内完成对主袋账户投 资组合的调整，因资产流动性受限等中国证监会端正的情形除外。   四、实施侧袋机制期间的基金估值   本基金实施侧袋机制的，基金照顾东谈主和基金托管东谈主应付主袋账户资产进行估 值并线路主袋账户的基金净值信息，暂停线路侧袋账户份额净值。侧袋账户的会 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 计核算应得当《企业管帐准则》的关系要求。   五、实施侧袋账户期间的基金用度 主袋账户基金资产净值作为基数计提。 后方可列支，相关用度可酌情收取或减免，但不得收取照顾费。   六、侧袋账户中特定资产的处置算帐   特定资产以可出售、可转让、归附交易等样子归附流动性后，基金照顾东谈主应 当按照基金份额抓有东谈主利益最大化原则，采取将特定资产赐与处置变现等样子， 实时向侧袋账户份额抓有东谈主支付对应变现金项。   处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时候、向侧袋账 户份额抓有东谈主支付的款项、关系用度发生情况等伏击信息。   侧袋账户资产一起完成变现并远离侧袋机制后，基金照顾东谈主应实时遴聘得当 《中华东谈主民共和国证券法》端正的管帐师事务所进行审计并线路专项审计主见。   七、侧袋机制的信息线路   在启用侧袋机制、处置特定资产、远离侧袋机制以及发生其他可能对投资者 利益产生要紧影响的事项后基金照顾东谈主应实时发布临时公告。   基金照顾东谈主应按照招募说明书“基金的信息线路”部分端正的基金净值信 息线路样子和频率线路主袋账户份额的种种基金份额净值和基金份额累计净值。 实施侧袋机制期间本基金暂停线路侧袋账户份额净值和累计净值。   侧袋机制实施期间，基金照顾东谈主应当在基金按时陈述中线路陈述期内侧袋账 户关系信息，基金按时陈述中的基金管帐报表仅需针对主袋账户进行编制。管帐 师事务所对基金年度陈述进行审计时，应付陈述期内基金侧袋机制运行关系的会 计核算和年度陈述线路等发表审计主见。   八、本部分对于侧袋机制的相端正，但凡径直援用法律法则的部分，如将来 法律法则修改导致关系内容被取消或变更的，基金照顾东谈主经与基金托管东谈主协商一 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 致并履行适当门径后，可径直对本部天职容纯熟改和调整，无需召开基金份额抓 有东谈主大会审议。 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）                第十八部分 风险揭示   一、投本钱基金的风险   本基金主要投资于证券市集，而证券市集价钱因受到经济身分、政事身分、 投资者激情和交易轨制等种种身分的影响而产生波动，从而导致基金收益水平发 生变化，产生风险。主要的风险身分包括：   （1）政策风险。因财政政策、货币政策、产业政策、地区发展政策等国度 宏不雅政策发生变化，导致市集价钱波动，影响基金收益而产生风险。   （2）经济周期风险。证券市集是国民经济的晴雨表，跟着经济运行的周期 性变化，证券市集的收益水平也呈周期性变化，基金投资的收益水平也会随之变 化，从而产生风险。   （3）利率风险。金融市集利率的波动会导致证券市集价钱和收益率的变动。 利纯厚接影响着债券的价钱和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资 于债券和股票，其收益水平可能会受到利率变化的影响。   （4）再投资风险。债券、单子偿付本息后以及回购到期后可能由于市集利 率的下降濒临资金再投资的收益率低于原本利率，由此本基金濒临再投资风险。   （5）信用风险。债券刊行东谈主不可按期还本付息或回购交易中交易敌手在回 购到期履行交割工作时，不可偿还一起或部分证券或价款，齐可能使本基金濒临 信用风险。   （6）上市公司经营风险。上市公司的经营情景受多种身分的影响，如照顾 才气、行业竞争、市集出息、技巧更新、新址品研究开发等齐会导致公司盈利发 生变化。若是基金所投资的上市公司经营不善，其债券价钱可能下落，或者大要 用于分拨的利润减少，使基金投资收益下降。天然基金不错通过投资种种化来分 散这种非系统风险，但不可实足幸免。   （7）购买力风险。基金份额抓有东谈主收益将主要通过现金体式来分拨，而现 金可能因为通货蔓延身分而使其购买力下降,从而使基金的实践收益下降。   （8）债券回购风险。债券回购为提高举座基金组合收益提供了可能，但也 存在一定的风险。债券回购的主要风险包括信用风险、投资风险及波动性加大的 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 风险，其中，信用风险指回购交易中交易敌手在回购到期时，不可偿还一起或部 分证券或价款，变成基金净值损失的风险；投资风险是指在进行回购操作时，回 购利率大于债券投资收益而导致的风险以及由于回购操作导致投资总量放大，致 使整个这个词组合风险放大的风险；而波动性加大的风险是指在进行回购操作时，在对 基金组合收益进行放大的同期，也对基金组合的波动性（表率差）进行了放大， 即基金组合的风险将会加大。回购比例越高，风险裸露进度也就越高，对基金净 值变成损失的可能性也就越大。   在基金照顾运作过程中，基金照顾东谈主的学问、训导、判断、决策、技能等， 会影响其对信息的占有以及对经济局势、证券价钱走势的判断，从而影响基金收 益水平。   基金照顾东谈主和基金托管东谈主的照顾技巧和照顾技巧等身分的变化也会影响基 金收益水平。   基金的流动性风险主要表面前两方面：一是基金照顾东谈主建仓时或为已毕投资 收益而进行组合调整时，可能会由于特定投资标流动性相对不及而无法按预期的 价钱将股票或债券买进或卖出；二是为应付投资者的赎回，当个券的流动性较差 时，基金照顾东谈主被动在不适当的价钱多量抛售股票或债券。两者均可能使基金净 值受到不利影响。   （1）基金申购、赎回安排   本基金对每份基金份额设立一年的最短抓有期。在最短抓有期到期日（不 含该日）前，基金份额抓有东谈主不可提倡赎回肯求。在最短抓有期到期日（含该 日）后，基金份额抓有东谈主可提倡赎回肯求。   为切实保护存量份额抓有东谈主的正当权益，除名份额抓有东谈主利益优先的原则， 基金照顾东谈主将合理适度基金份额抓有东谈主集合度，审慎阐述申购、赎回业务肯求， 包括但不限于： 基金照顾东谈主应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 断绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额抓有东谈主的正当权益。 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 基金照顾东谈主基于投资运作与风险适度的需要，可采取上述措施对基金范畴赐与控 制。 制，以确保基金估值的公谈性。 格且遴聘估值技巧仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东谈主协商确 认后，基金照顾东谈主应当暂停接受基金申购肯求。      本基金申购、赎回安排详见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回” 章节及本招募说明书“第八部分 基金份额的申购与赎回”章节。      （2）拟投资资产的流动性风险评估      本基金主要投资对象为具有精良流动性的金融用具，包括经中国证监会核准 或注册的公开召募证券投资基金（包括 QDII 基金和香港互认基金）、国内照章 刊行上市的股票（包括创业板以偏激他照章上市的股票、存托凭证）、债券（包 括国债、央行单子、金融债券、企业债券、公司债券、证券公司短期公司债券、 可转机债券（含可分离交易可转债）、可交换债券、中期单子、短期融资券、超 短期融资券、公开刊行的次级债券、政府支抓机构债、政府支抓债券、地方政府 债偏激他经中国证监会允许投资的债券）、资产支抓证券、债券回购、银行入款 （包括左券入款、按时入款偏激他银行入款）、同行存单、货币市集用具以及中 国证监会允许基金投资的其他金融用具，但须得当中国证监会关系端正；同期， 本基金基于漫衍投资的原则在行业和个券方面未有高集合度的特征，笼统评估在 广博市集环境下本基金的流动性风险适中。      （3）大齐赎回情形下的流动性风险照顾措施      根据《流动性风险端正》的关系要求，基金照顾东谈主对本基金实施流动性风险 照顾，并针对性制定流动性风险照顾措施，尽量幸免或减小因发生流动性风险而 导致的投资者损失，最猛进度的镌汰大齐赎回情形下的可能出现的流动性风险。      当基金出现大齐赎回时，基金照顾东谈主不错根据基金那时的资产组合情景决定 全额赎回或部分缓期赎回。 广博赎回门径奉行。 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 因支付投资东谈主的赎回肯求而进行的财产变现可能会对基金资产净值变成较大波 动时，基金照顾东谈主在当日接受赎回比例不低于上一通达日基金总份额的 10%的前 提下，可对其余赎回肯求缓期办理。对于当日的赎回肯求，应当按单个账户赎回 肯求量占赎回肯求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分， 投资东谈主在提交赎回肯求时不错取舍缓期赎回或取消赎回。取舍缓期赎回的，将自 动转入下一个通达日不绝赎回，直到一起赎回为止；取舍取消赎回的，当日未获 受理的部分赎回肯求将被根除。缓期的赎回肯求与下一通达日赎回肯求一并处 理，无优先权并以下一通达日的该类基金份额净值为基础计较赎回金额，以此类 推，直到一起赎回为止。如投资东谈主在提交赎回肯求时未作明确取舍，投资东谈主未能 赎回部分作自动缓期赎回处理。 总份额 20%以上的赎回肯求，基金照顾东谈主不错对逾越的部分一起进行缓期办理， 具体措施如下：缓期的赎回肯求将自动与下一个通达日赎回肯求一并处理，无优 先权并以下一通达日的该类基金份额净值为基础计较赎回金额，依此类推，直到 一起赎回为止。如该单个基金份额抓有东谈主在提交赎回肯求时未作明确取舍，未能 赎回部分作自动缓期赎回处理。对于此类抓有东谈主未逾越上述比例的部分，基金管 理东谈主有权根据前述“1）全额赎回”或“2）部分缓期赎回”的样子与其他抓有东谈主 的赎回肯求一并办理。关联词，如斯类抓有东谈主在提交赎回肯求时取舍取消赎回，则 其当日未获受理的部分赎回肯求将被根除。 东谈主以为有必要，可暂停接受基金的赎回肯求；照旧接受的赎回肯求不错减速支付 赎回款项，但不得逾越 20 个工作日，并应当在端正媒介上进行公告。   本基金大齐赎回安排详见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”章 节及本招募说明书“第八部分 基金份额的申购与赎回”章节。   （4）实施备用的流动性风险照顾用具的情形、门径及对投资者的潜在影响   在市集大幅波动、流动性阑珊等极点情况下发生无法应付投资者大齐赎回的 情形时，基金照顾东谈主将以保险投资者正当权益为前提，严格按照法律法则及基金 合同的端正，严慎选取暂停接受赎回肯求、减速支付赎回款项、缓期办理大齐赎 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 回肯求、暂停基金估值、舞动订价等流动性风险照顾用具作为缓助措施。对于各 类流动性风险照顾用具的使用，基金照顾东谈主将依照严格审批、审慎决策的原则， 实时有用地对风险进行监测和评估，使用前经过里面审批门径并与基金托管东谈主协 商一致。在实践运用种种流动性风险照顾用具时，投资者的赎回肯求、赎回款项 支付等可能受到相应影响，基金照顾东谈主将密切和蔼市集资金动向，提前调整投资 和头寸安排，尽可能的幸免出现不得乌有施上述流动性风险照顾用具的流动性风 险，将对投资者可能出现的潜在影响降至最低。   （5）实施侧袋机制对投资者的影响   侧袋机制是一种流动性风险照顾用具，是将特定资产分离至特意的侧袋账户 进行处置算帐，并以处置变现后的款项向基金份额抓有东谈主进行支付，目的在于有 效隔断并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将罢手线路基金份额 净值，并不得办理申购、赎回和转机，仅主袋账户份额广博通达赎回，因此启用 侧袋机制时抓有基金份额的抓有东谈主将在启用侧袋机制后同期抓有主袋账户份额 和侧袋账户份额，侧袋账户份额不可赎回，其对应特定资产的变当前候具有不确 定性，最终变现价钱也具有不确定性况兼有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定 资产的估值，基金份额抓有东谈主可能因此濒临损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不线路侧袋账户份额的净值，即便基金照顾东谈主 在基金按时陈述中线路陈述期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不作为特 定资产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基 金照顾东谈主不承担任何保证和承诺的工作。   基金照顾东谈主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策, 因此实施侧袋机 制后主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金照顾东谈主计较各项投资运作计划和基金事迹计划时仅需 有计划主袋账户资产，并根据关系端正对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减 少，进行按投资损失处理，因此本基金线路的事迹计划不可响应特定资产的真实 价值及变化情况。   本基金为羼杂型基金中基金，其预期收益和预期风险水平高于货币市集基 金、货币型基金中基金、债券型基金、债券型基金中基金，低于股票型基金、股 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 票型基金中基金。   （1）FOF 投资风险   本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资基金的资 产比例不低于基金资产的 80%。投资于权益类资产（股票（含存托凭证）、股票 型基金、羼杂型基金）共计占基金资产的比例为 0-30%，政策配置目的核心为 20%； 基金照顾东谈主将阐扬专科研究上风，加强对市集、上市公司基本面和固定收益类产 品的深切研究，抓续优化组合配置，以适度特定风险。   本基金是主动照顾型居品，在挑选基金等投资品种的过程中，基金照顾东谈主的 专科技能、研究才气及投资照顾水平径直影响到其对信息的占有、分析和对经济 局势、证券价钱走势的判断，进而影响基金的投资收益水平。   基金照顾东谈主在构建 FOF 投资组合的时候，对基金的取舍在很大的进度上依 靠了基金的历史事迹阐扬。关联词基金的过往事迹常常不可代表基金翌日的阐扬， 是以可能引起一定的风险。   （2）投资科创板股票存在的风险   ①市集风险   科创板个股集合来悔改一代信息技巧、高端装备、新材料、新动力、节能环 保及生物医药等高新技巧和政策新兴产业范畴。大多数企业为初创型公司，企业 翌日盈利、现金流、估值均存在不确定性，与传统二级市集投资存在互异，举座 投资难度加大，个股市集风险加大。科创板个股上市前五日无涨跌停限制，第六 日运行涨跌幅限制在正负 20%以内，个股波动幅度较其他股票加大，市集风险随 之上升。   ②流动性风险   科创板举座投资门槛较高，个东谈主投资者必须空隙交易满两年况兼资金在 50 万以上才可参与，二级市集上个东谈主投资者参与度相对较低，机构抓有个股多量流 通盘导致个股流动性较差，基金组合存在无法实时变现偏激他关系流动性风险。   ③信用风险   科创板试点注册制，对经营情景欠安或财务数据作秀的企业实行严格的退市 轨制，科创板个股存在退市风险。   ④集合度风险 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）   科创板为新设板块，初期可投标的较少，投资者容易集合投资于少量个股， 市集可能存在高集合度情景，举座存在集合度风险。   ⑤系统性风险   科创板企业为市集认同度较高的科技更动企业，在企业经营及盈利模式上存 在趋同，是以科创板个股关系性较高，市集阐扬欠安时，系统性风险将更为权贵。   ⑥政策风险   国度对高新技巧产业扶抓力度及心疼进度的变化会对科创板企业带来较大 影响，海外经济局势变化对政策新兴产业及科创板个股也会带来政策影响。   （3）最短抓有期限内不可赎回基金份额的风险   本基金对每份基金份额设立一年的最短抓有期。在最短抓有期到期日（不含 该日）前，基金份额抓有东谈主不可提倡赎回肯求。在最短抓有期到期日（含该日） 后，基金份额抓有东谈主可提倡赎回肯求。投资者存在流动性风险。因此，基金份额 抓有东谈主濒临在最短抓有期限届满前不可赎回的风险。   （4）本基金投资资产支抓证券，资产支抓证券具有一定的价钱波动风险、 流动性风险、信用风险等风险。价钱波动风险指的是市集利率波动会导致资产支 抓证券的收益率和价钱波动。流动性风险指的是受资产支抓证券市集范畴及交易 活跃进度的影响，资产支抓证券可能无法在归并价钱水平上进行较大数目的买入 或卖出，存在一定的流动性风险。信用风险指的基金所投资的资产支抓证券之债 务东谈主出现背约，或在交易过程中发生交收背约，或由于资产支抓证券信用质料降 低导致证券价钱下降，变成基金财产损失。   （5）领路受限证券的风险   本基金可投领路受限证券，因此本基金可能由于抓有领路受限证券而濒临流 动性风险以及领路受限期间内证券价钱大幅下落的风险。   （6）《基金合同》自动远离的风险   《基金合同》奏效后，一语气 50 个工作日出现基金份额抓有东谈主数目活气 200 东谈主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，本基金将依据《基金合同》第十九 部分的约定参加基金财产算帐门径并远离。故本基金存在无法不绝存续的风险。   关系当事东谈主在业务各门径操作过程中，因里面适度存在缺欠或者东谈主为身分造 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 成操作造作或违反操作规程等引致的风险，举例，越权违法交易、管帐部门欺骗、 交易缺欠、IT 系统故障等风险。   在通达式基金的种种交易行动或者后台运作中，可能因为技巧系统的故障或 者差错而影响交易的广博进行或者导致基金份额抓有东谈主的利益受到影响。这种技 术风险可能来自基金照顾公司、登记机构、销售机构、证券/期货交易所、证券/ 期货登记结算机构等等。   合规性风险指基金照顾或运作过程中，违反国度法律、法则的端正，或者基 金投资违反法则及基金合同相关端正的风险。   （1）因技巧身分而产生的风险，如电脑系统不可靠产生的风险；   （2）因基金业务快速发展而在轨制劝诱、东谈主员配备、内适度度建立等方面 不完善而产生的风险；   （3）因东谈主为身分而产生的风险，如内幕交易、欺骗等行动产生的风险；   （4）对主要业务东谈主员如基金司理的依赖而可能产生的风险；   （5）因干戈、天然灾害等不可抗力导致的基金照顾东谈主、基金其他销售机构 等机构无法广博工作，从而影响基金的申购、赎回按广博时限完成的风险。   二、声明 基金，须自行承担投资风险。 的其他基金销售机构销售，关联词，基金资产并不是销售机构的入款或欠债，也没 有经基金销售机构担保收益，销售机构并不可保证其收益或本金安全。 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）    第十九部分 基金合同的变更、远离与基金财产的算帐   一、《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额抓有东谈主大会决议通过。对于法律法则端正 和基金合同约定可不经基金份额抓有东谈主大会决议通过的事项，由基金照顾东谈主和基 金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 并自决议奏效后两日内在端正媒介公告。   二、《基金合同》的远离事由   有下列情形之一的，经履行关系门径后，《基金合同》应当远离： 基金托管东谈主相连的；   三、基金财产的算帐 成立算帐小组，基金照顾东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金算帐。 管东谈主、得当《中华东谈主民共和国证券法》端正的注册管帐师、讼师以及中国证监会 指定的东谈主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的工作主谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》远离情形出当前，由基金财产算帐小组统一汲取基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；   （3）对基金财产进行估值和变现； 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）   （4）制作算帐陈述；   （5）遴聘管帐师事务所对算帐陈述进行外部审计，遴聘讼师事务所对算帐 陈述出具法律主见书；   （6）将算帐陈述报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 而不可实时变现的，算帐期限可相应顺延。   四、算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的整个合理费 用，算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。   五、基金财产算帐剩余资产的分拨   依据基金财产算帐的分拨决议，将基金财产算帐后的一起剩余资产扣除基金 财产算帐用度、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额抓有东谈主抓有的基金 份额比例进行分拨。   六、基金财产算帐的公告   算帐过程中的相关要紧事项须实时公告；基金财产算帐陈述经得当《中华东谈主 民共和国证券法》端正的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主见书后报 中国证监会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐陈述报中国证监会备 案后 5 个工作日内由基金财产算帐小组进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐 陈述登载在端正网站上，并将算帐陈述指示性公告登载在端正报刊上。   七、基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及相关文献由基金托管东谈主保存不低于法律法则端正的最 低期限。 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）            第二十部分 基金合同的内容摘记   一、基金份额抓有东谈主、基金照顾东谈主及基金托管东谈主的权利义务   （一） 基金照顾东谈主的权利与义务 括但不限于：      （1）照章召募资金；      （2）自《基金合同》奏效之日起，根据法律法则和《基金合同》孤立运用 并照顾基金财产；      （3）依照《基金合同》收取基金照顾费以及法律法则端正或中国证监会批 准的其他用度；      （4）销售基金份额；      （5）按照端正召集基金份额抓有东谈主大会；      （6）依据《基金合同》及相关法律端正监督基金托管东谈主，如以为基金托管 东谈主违反了《基金合同》及国度相关法律端正，应禀报中国证监会和其他监管部门， 并采取必要措施保护基金投资者的利益；      （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；      （8）取舍、更换基金销售机构，对基金销售机构的关系行动进行监督和处 理；      （9）担任或奉求其他得当条件的机构担任登记机构办理基金登记业务并获 得《基金合同》端正的用度；      （10）依据《基金合同》及相关法律端正决定基金收益的分拨决议；      （11）在《基金合同》约定的范围内，断绝或暂停受理申购与赎回肯求；      （12）依照法律法则为基金的利益对被投资公司哄骗鼓动权利，为基金的利 益哄骗因基金财产投资于证券所产生的权利；代表本基金份额抓有东谈主的利益，参 与所抓有基金的份额抓有东谈主大会，并在除名本基金份额抓有东谈主利益优先原则的前 提下哄骗关系投票权利；      （13）在法律法则允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；      （14）以基金照顾东谈主的口头，代表基金份额抓有东谈主的利益哄骗诉讼权利或者 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 实施其他法律行动；   （15）取舍、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提 供服务的外部机构；   （16）在得当相关法律、法则的前提下，制订和调整相关基金申购、赎回、 转机和非交易过户的业务王法；   （17）法律法则及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者奉求经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》奏效之日起，以古道信用、严慎英勇的原则照顾和运 用基金财产；   （4）配备饱和的具有专科履历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的经营样子照顾和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险适度、监察与稽核、财务照顾及东谈主事照顾等轨制， 保证所照顾的基金财产和基金照顾东谈主的财产互相孤立，对所照顾的不同基金分别 照顾，分别记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》偏激他相关端正外，不得利用基金 财产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得奉求第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）采取适当合理的措施使计较基金份额申购、赎回和刊出价钱的方法符 合《基金合同》等法律文献的端正，按相关端正计较并公告基金净值信息，确定 基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐陈述；   （10）编制季度陈述、中期陈述和年度陈述；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》偏激他相关端正，履行信息线路 及陈述义务；   （12）保守基金贸易神秘，不表示基金投资筹划、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》偏激他相关端正另有端正外，在基金信息公开线路前应予守秘，不 向他东谈主表示； 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分拨决议，实时向基金份额抓有 东谈主分拨基金收益；   （14）按端正受理申购与赎回肯求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》偏激他相关端正召集基金份额抓有东谈主 大会或配合基金托管东谈主、基金份额抓有东谈主照章召集基金份额抓有东谈主大会；   （16）按端正保存基金财产照顾业务行径的管帐账册、报表、记录和其他相 关辛勤不低于法律法则端正的最低期限；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或辛勤在端正时候发出，况兼 保证投资者大要按照《基金合同》端正的时候和样子，随时查阅到与基金相关的 公开辛勤，并在支付合理成本的条件下得到相关辛勤的复印件；   （18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的撑抓、清理、估价、 变现和分拨；   （19）濒临终结、照章被根除或者被照章宣告收歇时，实时陈述中国证监会 并文书基金托管东谈主；   （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损伤基金份额抓有东谈主正当 权益时，应当承担补偿工作，其补偿工作不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东谈主按法律法则和《基金合同》端正履行我方的义务，基 金托管东谈主违反《基金合同》变成基金财产损失机，基金照顾东谈主应为基金份额抓有 东谈主利益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金照顾东谈主将其义务奉求第三方处理时，应当对第三方处理相关基 金事务的行动承担工作；   （23）以基金照顾东谈主口头，代表基金份额抓有东谈主利益哄骗诉讼权利或实施其 他法律行动；   （24）基金在召募期间未能达到基金的备案条件，基金合同不可奏效，基金 照顾东谈主承担一起召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息在基金募 集期终端后 30 日内退还基金认购东谈主；   （25）奉行奏效的基金份额抓有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额抓有东谈主名册；   （27）法律法则及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）   （二） 基金托管东谈主的权利与义务 括但不限于：   （1）自《基金合同》奏效之日起，照章律法则和《基金合同》的端正安全 撑抓基金财产；   （2）依《基金合同》约定得回基金托管费以及法律法则端正或监管部门批 准的其他用度；   （3）监督基金照顾东谈主对本基金的投资运作，如发现基金照顾东谈主有违反《基 金合同》及国度法律法则行动，对基金财产、其他当事东谈主的利益变成要紧损失的 情形，应禀报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；   （4）根据关系市集王法，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户、 为基金办理证券交易资金算帐；   （5）提议召开或召集基金份额抓有东谈主大会；   （6）在基金照顾东谈主更换时，提名新的基金照顾东谈主；   （7）法律法则及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：   （1）以古道信用、英勇尽责的原则抓有并安全撑抓基金财产；   （2）设立特意的托管部门，具有得当要求的营业局势，配备饱和的、及格 的熟悉托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托干事宜；   （3）建立健全里面风险适度、监察与稽核、财务照顾及东谈主事照顾等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的 基金财产互相孤立；对所托管的不同的基金分别设立账户，孤立核算，分账照顾， 保证不同基金之间在账户设立、资金划拨、账册记录等方面互相孤立；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》偏激他相关端正外，不得利用基金 财产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得奉求第三东谈主托管基金财产；   （5）撑抓由基金照顾东谈主代表基金坚忍的与基金相关的要紧合同及相关凭证；   （6）按端正开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金照顾东谈主的投资指示，实时办理算帐、交割事宜； 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）   （7）保守基金贸易神秘，除《基金法》、《基金合同》偏激他相关端正另 有端正外，在基金信息公开线路前赐与守秘，不得向他东谈主表示，但向审计、法律 等外部专科参谋人提供的情况除外；   （8）复核、审查基金照顾东谈主计较的基金资产净值、基金份额净值、基金份 额申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务行径相关的信息线路事项；   （10）对基金财务管帐陈述、季度陈述、中期陈述和年度陈述出具主见，说 明基金照顾东谈主在各伏击方面的运作是否严格按照《基金合同》的端正进行；若是 基金照顾东谈主有未奉行《基金合同》端正的行动，还应当说明基金托管东谈主是否采取 了适当的措施；   （11）保存基金托管业务行径的记录、账册、报表和其他关系辛勤不低于法 律法则端正的最低期限；   （12）从基金照顾东谈主或其奉求的登记机构处招揽基金份额抓有东谈主名册；   （13）按端正制作关系账册并与基金照顾东谈主查对；   （14）依据基金照顾东谈主的指示或相关端正向基金份额抓有东谈主支付基金收益和 赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》偏激他相关端正，召集基金份额抓有 东谈主大会或配合基金照顾东谈主、基金份额抓有东谈主照章召集基金份额抓有东谈主大会；   （16）按照法律法则和《基金合同》的端正监督基金照顾东谈主的投资运作；   （17）参加基金财产算帐小组，参与基金财产的撑抓、清理、估价、变现和 分拨；   （18）濒临终结、照章被根除或者被照章宣告收歇时，实时陈述中国证监会 和银行业监督照顾机构，并文书基金照顾东谈主；   （19）因违反《基金合同》导致基金财产损失机，首肯担补偿工作，其补偿 工作不因其退任而免除；   （20）按端正监督基金照顾东谈主按法律法则和《基金合同》端正履行我方的义 务，基金照顾东谈主因违反《基金合同》变成基金财产损失机，应为基金份额抓有东谈主 利益向基金照顾东谈主追偿；   （21）奉行奏效的基金份额抓有东谈主大会的决议； 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）   （22）法律法则及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金份额抓有东谈主的权利与义务   基金投资者抓有本基金份额的行动即视为对《基金合同》的承认和接受，基 金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额抓有东谈主和《基金 合同》确当事东谈主，直至其不再抓有本基金的基金份额。基金份额抓有东谈主作为《基 金合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。   归并类别每份基金份额具有同等的正当权益。 利包括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分拨算帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者肯求赎回其抓有的基金份额；   （4）按照端正要求召开基金份额抓有东谈主大会或者召集基金份额抓有东谈主大会；   （5）出席或者拜托代表出席基金份额抓有东谈主大会，对基金份额抓有东谈主大会 审议事项哄骗表决权；   （6）查阅或者复制公开线路的基金信息辛勤；   （7）监督基金照顾东谈主的投资运作；   （8）对基金照顾东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构损伤其正当权益的行动依 法拿告状讼或仲裁；   （9）法律法则及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权利。 务包括但不限于：   （1）追究阅读并顺从《基金合同》、招募说明书等信息线路文献；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受才气，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）和蔼基金信息线路，实时哄骗权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法则和《基金合同》所端正的用度；   （5）在其抓有的基金份额范围内，承担基金损失或者《基金合同》远离的 有限工作； 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）   （6）不从事任何有损基金偏激他《基金合同》当事东谈主正当权益的行径；   （7）奉行奏效的基金份额抓有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金交易过程中因任何原因得回的不当得利；   （9）法律法则及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额抓有东谈主大会召集、议事及表决的门径和王法   基金份额抓有东谈主大会由基金份额抓有东谈主组成，基金份额抓有东谈主的正当授权代 表有权代表基金份额抓有东谈主出席会议并表决。基金份额抓有东谈主抓有的每一基金份 额领有对等的投票权。   本基金份额抓有东谈主大会不设日常机构。在本基金存续期内，根据本基金的运 作需要，基金份额抓有东谈主大会不错设立日常机构，日常机构的设立与运作应当根 据关系法律法则和中国证监会的端正进行。   （一）召开事由 律法则另有端正或《基金合同》另有约定的除外：   （1）远离《基金合同》；   （2）更换基金照顾东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）转机基金运作样子；   （5）调整基金照顾东谈主、基金托管东谈主的薪金表率；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资目的、范围或策略；   （9）变更基金份额抓有东谈主大会门径；   （10）基金照顾东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额抓有东谈主大会；   （11）单独或共计抓有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额 抓有东谈主（以基金照顾东谈主或基金托管东谈主收到提议当日的基金份额计较，下同）就同 一事项书面要求召开基金份额抓有东谈主大会；   （12）对本基金合同当事东谈主权利和义务产生要紧影响的其他事项；   （13）法律法则、《基金合同》或中国证监会端正的其他应当召开基金份额 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 抓有东谈主大会的事项。 骨子性不利影响的前提下，以下情况可由基金照顾东谈主和基金托管东谈主协商后修改， 不需召开基金份额抓有东谈主大会：   （1）法律法则要求增多或调整的基金用度的收取；   （2）调整本基金的申购费率、调低销售服务费率；   （3）因相应的法律法则发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额抓有东谈主利益无骨子性不利影响或修改 不触及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生变化；   （5）按照法律法则和《基金合同》端正不需召开基金份额抓有东谈主大会的其他 情形。   （二）会议召集东谈主及召集样子 照顾东谈主召集。 出版面提议。基金照顾东谈主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书 面示知基金托管东谈主。基金照顾东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内 召开；基金照顾东谈主决定不召集，基金托管东谈主仍以为有必要召开的，应当由基金托 管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并示知基金照顾东谈主，基金管 理东谈主应当配合。 开基金份额抓有东谈主大会，应当向基金照顾东谈主提倡书面提议。基金照顾东谈主应当自收 到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面示知提倡提议的基金份额抓有东谈主 代表和基金托管东谈主。基金照顾东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内 召开；基金照顾东谈主决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额抓有 东谈主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东谈主提倡书面提议。基金托管东谈主应当自收 到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面示知提倡提议的基金份额抓有东谈主 代表和基金照顾东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 召开，并示知基金照顾东谈主，基金照顾东谈主应当配合。 金份额抓有东谈主大会，而基金照顾东谈主、基金托管东谈主齐不召集的，单独或共计代表基 金份额10%以上（含10%）的基金份额抓有东谈主有权自行召集，并至少提前30日报中 国证监会备案。基金份额抓有东谈主照章自行召集基金份额抓有东谈主大会的，基金照顾 东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得拒绝、禁锢。 登记日。   （三）召开基金份额抓有东谈主大会的文书时候、文书内容、文书样子 基金份额抓有东谈主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时候、地点和会议体式；   （2）会议拟审议的事项、议事门径和表决样子；   （3）有权出席基金份额抓有东谈主大会的基金份额抓有东谈主的权益登记日；   （4）授权奉求诠释的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代理 有用期限等）、送达时候和地点；   （5）会务常设连系东谈主姓名及连系电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要文书的其他事项。 说明本次基金份额抓有东谈主大会所采取的具体通信样子、奉求的公证机关偏激连系 样子和连系东谈主、书面表决主见寄交的截止时候和收取样子。 主见的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文书基金照顾东谈主到 指定地点对表决主见的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额抓有东谈主，则应另行书 面文书基金照顾东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决主见的计票进行监督。基金管 理东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对书面表决主见的计票进行监督的，不影响表决意 见的计票遵守。   （四）基金份额抓有东谈主出席会议的样子 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）   基金份额抓有东谈主大会可通过现场开会样子、通信开会样子或法律法则、监管 机构允许的其他样子召开，会议的召开样子由会议召集东谈主确定。 表出席，现场开会时基金照顾东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额抓有 东谈主大会，基金照顾东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决遵守。现场开会 同期得当以下条件时，不错进行基金份额抓有东谈主大会议程：   （1）亲身出席会议者抓有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的基金份额 抓有东谈主抓有基金份额的凭证及基金份额抓有东谈主的代理投票授权奉求诠释得当法 律法则、《基金合同》和会议文书的端正，况兼抓有基金份额的凭证与基金照顾 东谈主抓有的登记辛勤相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日抓有基金份额的凭证炫耀，有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。 若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基金总 份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额抓有东谈主大会召开时候的3个月 以后、6个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额抓有东谈主大会。再行召集的 基金份额抓有东谈主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不少于本基 金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 式或基金合同约定的其他样子在表决截止日往常送达至召集东谈主指定的地址或系 统。通信开会应以书面样子或基金合同约定的其他样子进行表决。   在同期得当以下条件时，通信开会的样子视为有用：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议文书后，在2个工作日内一语气 公布关系指示性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定文书基金托管东谈主（若是基金托管东谈主为召集东谈主，则 为基金照顾东谈主）到指定地点对书面表决主见的计票进行监督。会议召集东谈主在基金 托管东谈主（若是基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金照顾东谈主）和公证机关的监督下按照 会议文书端正的样子收取份额抓有东谈主的书面表决主见；基金托管东谈主或基金照顾东谈主 经文书不参加收取书面表决主见的，不影响表决遵守；   （3）本东谈主径直出具书面主见或授权他东谈主代表出具书面主见的，基金份额抓有 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 东谈主所抓有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）； 若本东谈主径直出具书面主见或授权他东谈主代表出具书面主见基金份额抓有东谈主所抓有 的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基 金份额抓有东谈主大会召开时候的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项再行召集 基金份额抓有东谈主大会。再行召集的基金份额抓有东谈主大会应当有代表三分之一以上 （含三分之一）基金份额的基金份额抓有东谈主径直出具书面主见或授权他东谈主代表出 具书面主见；   （4）上述第（3）项中径直出具书面主见的基金份额抓有东谈主或受托代表他东谈主 出具书面主见的代理东谈主，同期提交的抓有基金份额的凭证、受托出具书面主见的 代理东谈主出具的基金份额抓有东谈主抓有基金份额的凭证及基金份额抓有东谈主的代理投 票授权奉求诠释得当法律法则、《基金合同》和会议文书的端正，并与基金登记 机构记录相符。 短信等其他非现场样子或者以现场样子与非现场样子相联接的样子召开，会议程 序比照现场开会和通信开会的门径进行。基金份额抓有东谈主不错遴聘书面、收集、 电话、短信或其他样子进行表决，具体样子由会议召集东谈主确定并在会议文书中列 明。 样子授权他东谈主代为出席基金份额抓有东谈主大会并哄骗表决权，授权样子不错遴聘书 面、收集、电话、短信或其他样子，具体样子在会议文书中列明。   （五）议事内容与门径   议事内容为关系基金份额抓有东谈主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修 改、决定远离《基金合同》、更换基金照顾东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合 并、法律法则及《基金合同》端正的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交基金份 额抓有东谈主大会磋议的其他事项。   基金份额抓有东谈主大会的召集东谈主发出召齐集议的文书后，对原有提案的修改应 当在基金份额抓有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额抓有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）   （1）现场开会   在现场开会的样子下，率先由大会主抓东谈主按照下列第（七）条文定门径确定 和公布监票东谈主，然后由大会主抓东谈主宣读提案，经磋议后进行表决，并形成大会决 议。大会主抓东谈主为基金照顾东谈主授权出席会议的代表，在基金照顾东谈主授权代表未能 主抓大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主抓；若是基金照顾东谈主 授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主抓大会，则由出席大会的基金份额抓有 东谈主和代理东谈主所抓表决权的50%以上（含50%）选举产生别称基金份额抓有东谈主作为该 次基金份额抓有东谈主大会的主抓东谈主。基金照顾东谈主和基金托管东谈主拒不出席或主抓基金 份额抓有东谈主大会，不影响基金份额抓有东谈主大会作出的决议的遵守。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称呼）、身份诠释文献号码、抓有或代表有表决权的基金份额、基金份 额抓有东谈主姓名（或单元称呼）和连系样子等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，率先由召集东谈主提前30日公布提案，在所文书的表决截 止日历后2个工作日内在公证机关监督下由召集东谈主统计一起有用表决，在公证机 关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额抓有东谈主所抓每份基金份额有一票表决权。   基金份额抓有东谈主大会决议分为一般决议和格外决议： 权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第2项所端正的须以特 别决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的样子通过。 决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除《基金合同》另有约定外， 转机基金运作样子、更换基金照顾东谈主或者基金托管东谈主、远离《基金合同》、本基 金与其他基金合并以格外决议通过方为有用。   基金份额抓有东谈主大会采取记名样子进行投票表决。   采取通信样子进行表决时，除非在计票时有充分的违犯凭据诠释，不然提交 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 得当会议文书中端正的阐述投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，口头 得当会议文书端正的书面表决主见视为有用表决，表决主见依稀不清或互相矛盾 的视为弃权表决，但应当计入出具书面主见的基金份额抓有东谈主所代表的基金份额 总额。   基金份额抓有东谈主大会的各项提案或归并项提案内并排的各项议题应当分开审 议、逐项表决。   （七）计票   （1）如大会由基金照顾东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额抓有东谈主大会的主抓东谈主 应当在会议运行后文告在出席会议的基金份额抓有东谈主和代理东谈主中选举两名基金 份额抓有东谈主代表与大会召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金 份额抓有东谈主自行召集或大会天然由基金照顾东谈主或基金托管东谈主召集，关联词基金照顾 东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额抓有东谈主大会的主抓东谈主应当在会议运行后 文告在出席会议的基金份额抓有东谈主中选举三名基金份额抓有东谈主代表担任监票东谈主。 基金照顾东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的遵守。   （2）监票东谈主应当在基金份额抓有东谈主表决后立即进行盘货并由大会主抓东谈主就地 公布计票结果。   （3）若是会议主抓东谈主或基金份额抓有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀 疑，不错在文告表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘货。监票东谈主应当进行 再行盘货，再行盘货以一次为限。再行盘货后，大会主抓东谈主应当就地公布再行清 点结果。   （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金照顾东谈主或基金托管东谈主拒不出席大 会的，不影响计票的遵守。   在通信开会的情况下，计票样子为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金 托管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金照顾东谈主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金照顾东谈主或基金托管东谈主拒派代 表对书面表决主见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）奏效与公告 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）   基金份额抓有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起5日内报中国证监会备 案。   基金份额抓有东谈主大会的决议自表决通过之日起奏效。   基金份额抓有东谈主大会决议自奏效之日起2日内在端正媒介上公告。若是遴聘通 讯样子进行表决，在公告基金份额抓有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公证 机构、公证员姓名等一同公告。   基金照顾东谈主、基金托管东谈主和基金份额抓有东谈主应当奉行奏效的基金份额抓有东谈主 大会的决议。奏效的基金份额抓有东谈主大会决议对全体基金份额抓有东谈主、基金照顾 东谈主、基金托管东谈主均有敛迹力。   （九）基金照顾东谈主代表本基金出席本基金投资的基金的基金份额抓有东谈主大会 并参与表决的格外约定   本基金抓有的基金召开基金份额抓有东谈主大会时，基金照顾东谈主应现代表其基金 份额抓有东谈主的利益，参与所抓有基金的基金份额抓有东谈主大会，并在除名本基金份 额抓有东谈主利益优先原则的前提下哄骗关系投票权利。基金照顾东谈主需将表决主见事 先征求基金托管东谈主的主见，并将表决主见在按时陈述中赐与线路。   法律法则对于本基金参与本基金抓有的基金召开基金份额抓有东谈主大会的门径 或要求另有端正的，从其端正。   （十）实施侧袋机制期间基金份额抓有东谈主大会的稀奇约定   若本基金实施侧袋机制，则关系基金份额或表决权的比例指主袋份额抓有东谈主 和侧袋份额抓有东谈主分别抓有或代表的基金份额或表决权得当该等比例，但若关系 基金份额抓有东谈主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额抓有东谈主 抓有或代表的基金份额或表决权得当该等比例： 金份额10%以上（含10%）； 日关系基金份额的二分之一（含二分之一）； 有东谈主所抓有的基金份额不小于在权益登记日关系基金份额的二分之一（含二分之 一）； 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 在权益登记日关系基金份额的二分之一、召集东谈主在原公告的基金份额抓有东谈主大会 召开时候的3个月以后、6个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额抓有东谈主大 会应当有代表三分之一以上（含三分之一）关系基金份额的抓有东谈主参与或授权他 东谈主参与基金份额抓有东谈主大会投票； 一以上（含二分之一）通过； 之二以上（含三分之二）通过。   侧袋机制实施期间，基金份额抓有东谈主大会审议事项触及主袋账户和侧袋账户 的，应分别由主袋账户、侧袋账户的基金份额抓有东谈主进行表决，归并主侧袋账户 内的每份基金份额具有对等的表决权。表决事项未触及侧袋账户的，侧袋账户份 额无表决权。   侧袋机制实施期间，对于基金份额抓有东谈主大会的关系端正以本节稀奇约定内 容为准，本节莫得端正的适用上文关系约定。   （十一）本部分对于基金份额抓有东谈主大会召开事由、召开条件、议事门径、 表决条件等端正，但凡径直援用法律法则的部分，如将来法律法则修改导致关系 内容被取消或变更的，基金照顾东谈主与基金托管东谈主协商一致并提前公告后，可径直 对本部天职容进行修改和调整，无需召开基金份额抓有东谈主大会审议。   三、基金合同的远离事由、门径与基金资产的算帐   （一）《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额抓有东谈主大会决议通过。对于法律法则端正和 基金合同约定可不经基金份额抓有东谈主大会决议通过的事项，由基金照顾东谈主和基金 托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 并自决议奏效后两日内在端正媒介公告。   （二）《基金合同》的远离事由   有下列情形之一的，经履行关系门径后，《基金合同》应当远离： 基金托管东谈主相连的；   （三）基金财产的算帐 成立算帐小组，基金照顾东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金算帐。 管东谈主、得当《中华东谈主民共和国证券法》端正的注册管帐师、讼师以及中国证监会 指定的东谈主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的工作主谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》远离情形出当前，由基金财产算帐小组统一汲取基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐陈述；   （5）遴聘管帐师事务所对算帐陈述进行外部审计，遴聘讼师事务所对算帐 陈述出具法律主见书；   （6）将算帐陈述报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 而不可实时变现的，算帐期限可相应顺延。   （四）算帐用度 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的整个合理费 用，算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产算帐剩余资产的分拨   依据基金财产算帐的分拨决议，将基金财产算帐后的一起剩余资产扣除基金 财产算帐用度、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额抓有东谈主抓有的基金 份额比例进行分拨。   （六）基金财产算帐的公告   算帐过程中的相关要紧事项须实时公告；基金财产算帐陈述经得当《中华东谈主 民共和国证券法》端正的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主见书后报 中国证监会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐陈述报中国证监会备 案后 5 个工作日内由基金财产算帐小组进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐 陈述登载在端正网站上，并将算帐陈述指示性公告登载在端正报刊上。   （七）基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及相关文献由基金托管东谈主保存不低于法律法则端正的最 低期限。   四、争议照顾样子   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》相关的一切争 议，如经友好协商、斡旋未能照顾的，任何一方可将争议提交上海海外经济贸易 仲裁委员会并按其仲裁王法进行仲裁，仲裁地点为上海市。仲裁裁决是终局的， 对当事东谈主均有敛迹力，仲裁用度和讼师用度由败诉方承担。   争议处理期间，本基金合同当事东谈主应信守各自的职责，不绝忠实、英勇、尽 责地履行基金合同端正的义务，养息基金份额抓有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为基金合同之目的，不包括香港格外行政区、澳 门格外行政区和台湾地区法律）统帅。   五、基金合同的存放地及投资者取得样子   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金照顾东谈主、基金托管东谈主、销售机构 的办公局势和营业局势查阅。 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）         第二十一部分           基金托管左券的内容摘记   一、托管左券当事东谈主   （一）基金照顾东谈主   称呼：上海国泰君安证券资产照顾有限公司   住所：上海市黄浦区南苏州路 381 号 409A10 室   法定代表东谈主：陶耿   设立日历：2010 年 08 月 27 日   批准设立机关及批准设立文号：中国证监会、证监许可【2010】631 号   组织体式：有限工作公司   注册本钱：20 亿元东谈主民币   存续期限：抓续经营   连系电话：021-38676999   （二）基金托管东谈主   称呼：江苏银行股份有限公司   注册地址：中国江苏省南京市中华路 26 号（邮编 210005）   法定代表东谈主：葛仁余   成立日历：2007 年 1 月 22 日   注册本钱：1476965.67 万元整   存续期间：抓续经营   基金托管履历批文及文号：证监基金字2014619 号   组织体式：股份有限公司   二、基金托管东谈主与基金照顾东谈主之间的业务监督、核查   （一）基金托管东谈主根据相关法律法则的端正及基金合同的约定，对基金投资 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 范围、投资对象进行监督。基金合同明确约定基金投资作风或证券取舍表率的， 基金照顾东谈主应按照基金托管东谈主要求的款式提供投资品种池 ，以便基金托管东谈主运 用关系技巧系统，对基金实践投资是否得当基金合同对于证券取舍表率的约定进 行监督，对存在疑义的事项进行核查。   本基金的投资范围为具有精良流动性的金融用具，包括经中国证监会核准或 注册的公开召募证券投资基金（包括QDII基金和香港互认基金）、国内照章刊行 上市的股票（包括创业板以偏激他照章上市的股票、存托凭证）、债券（包括国 债、央行单子、金融债券、企业债券、公司债券、证券公司短期公司债券、可转 换债券（含可分离交易可转债）、可交换债券、中期单子、短期融资券、超短期 融资券、公开刊行的次级债券、政府支抓机构债、政府支抓债券、地方政府债及 其他经中国证监会允许投资的债券）、资产支抓证券、债券回购、银行入款（包 括左券入款、按时入款偏激他银行入款）、同行存单、货币市集用具以及中国证 监会允许基金投资的其他金融用具，但须得当中国证监会关系端正。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金照顾东谈主在履行适当 门径后，不错将其纳入投资范围。   （二）基金托管东谈主根据相关法律法则的端正及基金合同的约定，对基金投资 比例进行监督。基金托管东谈主按下述比例和调整期限进行监督： 本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资基金的资产比 例不低于基金资产的80%。投资于权益类资产（股票（含存托凭证）、股票型基 金、羼杂型基金）共计占基金资产的比例为0-30%，政策配置目的核心为20%。其 中,计入上述权益类资产的羼杂型基金需得当下列两个条件之一:1、基金合同约 定股票资产投资比例不低于基金资产60%的羼杂型基金;2、根据基金线路的按时 陈述,最近四个季度中任一季度股票资产占基金资产比例均不低于60%的羼杂型 基金。本基金投资于货币市集基金的资产占基金资产的比例不高于15%。本基金 抓有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中现 金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   基金的投资组合应除名以下限制：   （1）本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资基金 的资产比例不低于基金资产的80%，其中，权益类资产（股票（含存托凭证）、 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 股票型基金、羼杂型基金）共计占基金资产的比例为0-30%，政策配置目的核心 为20%，投资于货币市集基金的资产占基金资产的比例不高于15%；   （2）本基金抓有单只基金，其市值不高于本基金资产净值的20%，且不抓有 其他基金中基金；   （3）本基金应当保抓不低于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内 的政府债券；其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （4）本基金基金照顾东谈主照顾的一起基金中基金（ETF聚会基金除外）抓有单 只证券投资基金的比例不逾越该被投资证券投资基金净资产的20%，被投资证券 投资基金净资产范畴以最近按时陈述线路的范畴为准；   （5）本基金不得抓有具有复杂、养殖品质质的基金份额，包括分级基金和 中国证监会认定的其他基金份额；   （6）本基金抓有一家公司刊行的证券（不含证券投资基金），其市值不超 过基金资产净值的10％；   （7）本基金基金照顾东谈主照顾的一起基金抓有一家公司刊行的证券（不含证 券投资基金），不逾越该证券的10％；   （8）本基金投资于归并原始权益东谈主的种种资产支抓证券的比例，不得逾越 基金资产净值的10％；   （9）本基金抓有的一起资产支抓证券，其市值不得逾越基金资产净值的   （10）本基金抓有的归并(指归并信用级别)资产支抓证券的比例，不得逾越 该资产支抓证券范畴的10％；   （11）本基金基金照顾东谈主照顾的一起基金投资于归并原始权益东谈主的种种资产 支抓证券，不得逾越其种种资产支抓证券共计范畴的10％；   （12）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支抓证券。基 金抓有资产支抓证券期间，若是其信用等第下降、不再得当投资表率，应在评级 陈述发布之日起3个月内赐与一起卖出；   （13）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不逾越本基金的总 资产，本基金所申报的股票数目不逾越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （14）本基金参加寰球银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得逾越基 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 金资产净值的40%；债券回购最遥远限为1年，债券回购到期后不得缓期；   （15）本基金投资的基金的运作期限应当不少于1年，最近按时陈述线路的 基金净资产应当不低于1亿元；   （16）本基金投资于闭塞运作基金、按时通达基金等领路受限基金的比例不 逾越本基金资产净值的10%；   （17）本基金的基金资产总值不得逾越基金资产净值的140%；   （18）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得逾越基金资产净值 的15%。因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金范畴变动等基金照顾东谈主之外 的身分以至基金不得当本条文定比例限制的，基金照顾东谈主不得主动新增流动性受 限资产的投资；   （19）本基金照顾东谈主照顾的一起通达式基金(包括通达式基金以及处于通达 期的按时通达基金)抓有一家上市公司刊行的可领路股票，不得逾越该上市公司 可领路股票的15%；本基金基金照顾东谈主照顾的一起投资组合抓有一家上市公司发 行的可领路股票，不得逾越该上市公司可领路股票的30%；   （20）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交易对 手开展逆回购交易的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围 保抓一致；   （21）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票进行，与境 内上市交易的股票合并计较；   （22）法律法则及中国证监会端正的其他投资限制。   因证券市集波动、基金范畴变动等基金照顾东谈主之外的身分以至基金投资不符 合上述第（2）、（4）项的，基金照顾东谈主应当在20个交易日内进行调整；对于除 第（2）、（3）、（4）、（12）、（18）、（20）项外的其他比例限制，因证 券市集波动、证券刊行东谈主合并、基金范畴变动等基金照顾东谈主之外的身分以至基金 投资比例不得当上述端正投资比例的，基金照顾东谈主应当在10个交易日内进行调 整，但中国证监会端正的稀奇情形除外。法律法则另有端正，从其端正。   基金照顾东谈主应当自基金合同奏效之日起6个月内使基金的投资组合比例得当 基金合同的相关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当得当基 金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同奏效之日起开 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 始。      （三）基金托管东谈主根据相关法律法则的端正及《基金合同》、本左券的约定， 对基金投资扼制行动通过过后监督样子进行监督。      对于基金照顾东谈主开展基金投资扼制行动，基金托管东谈主对此无法提前领路或阻 止的，基金托管东谈主不承担任何工作并有权向中国证监会陈述。      基金照顾东谈主运用基金财产买卖基金照顾东谈主、基金托管东谈主偏激控股鼓动、实践 适度东谈主或者与其有要紧横暴关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联交易的，应当得当基金的投资目的和投资策略，除名基金份 额抓有东谈主利益优先原则，留神利益碎裂，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照市集公谈合理价钱奉行。关系交易必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律 法则赐与线路。要紧关联交易应提交基金照顾东谈主董事会审议，并经过三分之二以 上的孤立董事通过。基金照顾东谈主董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。      （四）基金托管东谈主根据相关法律法则的端正及基金合同的约定，对基金照顾 东谈主参与银行间债券市集进行监督。基金照顾东谈主应在基金投资运作之前向基金托管 东谈主提供经隆重取舍的、本基金适用的银行间债券市集交易敌手名单，并约定各交 易敌手所适用的交易结算样子。基金照顾东谈主应严格按照交易敌手名单的范围在银 行间债券市集取舍交易敌手。基金托管东谈主依据相关法律法则的端正和《基金合同》 的约定对于基金照顾东谈主参与银行间市集交易的交易敌手是否得当交易敌手库进 行过后监督，如基金照顾东谈主在基金投资运作之前未向基金托管东谈主提供银行间债券 市集交易敌手名单的，视为基金照顾东谈主认同全市集交易敌手。基金照顾东谈主不错每 半年对银行间债券市集交易敌手名单进行更新，如基金照顾东谈主根据市集情况需要 临时调整银行间债券市集交易敌手名单，应向基金托管东谈主说明原理，在与交易对 手发生交易前3个工作日内与基金托管东谈主协商照顾。基金照顾东谈主收到基金托管东谈主 书面阐述后，被阐述调整的名单运行奏效，新名单奏效前已与本次剔除的交易对 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 手所进行但尚未结算的交易，仍应按照左券进行结算。基金照顾东谈主负责对交易对 手的资信适度，按银行间债券市集的交易王法进行交易，并负责照顾因交易敌手 不履行合同而变成的纠纷及损失，基金托管东谈主不承担由此变成的任何法律工作及 损失。若未践约的交易敌手在基金托管东谈主与基金照顾东谈主确定的时候前仍未承担违 约工作偏激他关系法律工作的，基金照顾东谈主不错对相应损失先行赐与承担，然后 再向关系交易敌手追偿。基金托管东谈主则根据银行间债券市集成交单对合同履行情 况进行监督，基金托管东谈主仅根据银行间债券市集成交单对本基金银行间债券交易 的交易敌手偏激结算样子进行监督，但不承担交易敌手不履行合同变成的损失。 如基金托管东谈主过后发现基金照顾东谈主莫得按照事前约定的交易敌手或交易样子进 行交易时，基金托管东谈主应实时提醒基金照顾东谈主，基金托管东谈主不承担由此变成的任 何损结怨工作。   （五）基金托管东谈主根据相关法律法则的端正及基金合同的约定，对基金照顾 东谈主投资银行入款进行监督。   基金投资银行按时入款的，基金照顾东谈主应根据法律法则的端正及基金合同的 约定，确定得当条件的整个入款银行的名单，并实时提供给基金托管东谈主，基金托 管东谈主应据以对基金投资银行入款的交易敌手是否得当相关端正进行监督。如基金 照顾东谈主在基金投资运作之前未向基金托管东谈主提供入款银行名单的，视为基金照顾 东谈主认同整个银行。   基金投资银行入款的，基金照顾东谈主应根据法律法则的端正及基金合同的约 定，建立投资轨制、审慎取舍入款银行，作念好风险适度；并按照基金托管东谈主的要 求配合基金托管东谈主完成关系业务办理。   （六）基金托管东谈主根据相关法律法则的端正及基金合同的约定，对基金资产 净值计较、种种基金份额净值计较、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、 基金收益分拨、关系信息线路、基金宣传推介材料中登载基金事迹阐扬数据等进 行监督和核查。   若是基金照顾东谈主未经基金托管东谈主的审核私自将乌有的事迹阐扬数据印制在 宣传推介材料上，则基金托管东谈主对此不承担任何工作，并将在发现后立即陈述中 国证监会。   （七）基金托管东谈主根据相关法律法则的端正及基金合同的约定，对基金投资 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 领路受限证券进行监督。 受限证券相关问题的文书》等相关法律法则端正。 行股票、公开刊行股票网下配售部分等在刊行时明确一按时限锁按时的可交易证 券,不包括由于发布要紧音信或其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、 回购交易中的质押券等领路受限证券。本基金不投资有锁按时但锁按时不解确的 证券。   本基金投资的领路受限证券应保证登记存管在本基金名下，基金照顾东谈主负责 关系工作的落实和调解，并确保基金托管东谈主大要广博查询。因基金照顾东谈主原因产 生的领路受限证券登记存管问题，变成基金托管东谈主无法安全撑抓本基金资产的责 任与损失，及因领路受限证券存管径直影响本基金安全的工作及损失，由基金管 理东谈主承担。   本基金投资领路受限证券，不得预支任何体式的保证金。 风险适度轨制、流动性风险适度预案等规章轨制。基金照顾东谈主应当根据基金流动 性的需要合理安排领路受限证券的投资比例，并在风险适度轨制中明确具体比 例，幸免基金出现流动性风险。上述规章轨制须经基金照顾东谈主董事会批准。上述 规章轨制经董事和会过之后，基金照顾东谈主应当将上述规章轨制以及董事会批准上 述规章轨制的决议提交给基金托管东谈主。   基金照顾东谈主对本基金投资领路受限证券的流动性风险负责，确保对关系风险 采取积极有用的措施，在合理的时候内有用照顾基金运作的流动性问题。如因基 金大齐赎回或市集发生剧烈变动等原因而导致基金现金盘活难题时，基金照顾东谈主 应保证提供足额现金确保基金的支付结算，并承担整个损失。对本基金因投资流 通受限证券导致的流动性风险，基金托管东谈主不承担任何工作。如因基金照顾东谈主原 因导致本基金出现损失以至基金托管东谈主承担连带补偿工作的，基金照顾东谈主应补偿 基金托管东谈主由此遭逢的损失。 东谈主提供相关领路受限证券的关系信息，具体应当包括但不限于如下文献（如有）： 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）      拟刊行数目、订价依据、监管机构的批准诠释文献复印件、基金照顾东谈主与承 销商坚忍的销售左券复印件、缴款文书书、基金拟认购的数目、价钱、总成本、 划款账号、划款金额、划款时候文献等。基金照顾东谈主应保证上述信息的真实、完 整。 出现剧烈变化导致基金照顾东谈主的具体投资行动可能对基金财产变成较大风险，基 金托管东谈主有权要求基金照顾东谈主对该风险的排除或留神措施进行补充和整改，并作念 出版面说明。不然，基金托管东谈主经事前书面示知基金照顾东谈主，有权断绝奉行其有 关指示。因断绝奉行该指示变成基金财产损失的，基金托管东谈主不承担任何工作， 并有权陈述中国证监会。 保基金托管东谈主大要广博查询。因基金照顾东谈主原因产生的领路受限证券登记存管问 题，变成基金财产的损失或基金托管东谈主无法安全撑抓基金财产的工作与损失，由 基金照顾东谈主承担。 送了伪善的数据，导致基金托管东谈主不可履行基金托管东谈主职责的，基金照顾东谈主应依 法承担相应法律恶果。 未能进行实时调整，基金照顾东谈主应在两日内编制临时陈述书，赐与公告。      关系法律法则对基金投资领路受限证券有新端正的，从其端正。      （八）基金托管东谈主发现基金照顾东谈主的上述事项及投资指示或实践投资运作中 违反法律法则和基金合同的端正，应实时以书面体式文书基金照顾东谈主限期纠正。 基金照顾东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查。基金照顾东谈主收到文书后 应鄙人一工作日前实时查对并以书面体式给基金托管东谈主发出回函，就基金托管东谈主 的疑义进行解释或举证，说明违法原因及纠正期限，并保证在规按时限内实时改 正。在上述规按时限内, 基金托管东谈主有权随时对文书县项进行复查, 督促基金管 理东谈主改正。基金照顾东谈主对基金托管东谈主文书的违法事项未能在限期内纠正的，基金 托管东谈主应陈述中国证监会。基金托管东谈主发现基金照顾东谈主依据交易门径照旧奏效的 投资指示违反法律、行政法则和其他相关端正，或者违反基金合同约定的，应当 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 立即文书基金照顾东谈主，并陈述中国证监会。   （九）基金照顾东谈主有义务配合和协助基金托管东谈主依照法律法则、基金合同和 本托管左券对基金业务奉行核查。对基金托管东谈主发出的书面指示，基金照顾东谈主应 在端正时候内回话并改正，或就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证；对基金托管 东谈主按照法则要求需向中国证监会报送基金监督陈述的事项，基金照顾东谈主应积极配 合提供关统共据辛勤和轨制等。   （十）基金托管东谈主发现基金照顾东谈主有要紧违法行动，应实时陈述中国证监会， 同期文书基金照顾东谈主限期纠正，并将纠正结果陈述中国证监会。基金照顾东谈主无正 当原理，断绝、扼制对方根据本左券端正哄骗监督权，或采取拖延、欺骗等技巧 妨碍对方进行有用监督，情节严重或经基金托管东谈主提倡警戒仍不改正的，基金托 管东谈主应陈述中国证监会。   三、基金照顾东谈主对基金托管东谈主的业务核查   （一）基金照顾东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括 基金托管东谈主安全撑抓基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需 账户、复核基金照顾东谈主计较的基金资产净值和种种基金份额净值、根据基金照顾 东谈主指示办理算帐交收、关系信息线路和监督基金投资运作等行动。   （二）基金照顾东谈主发现基金托管东谈主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分 账照顾、未奉行或无故蔓延奉行基金照顾东谈主资金划拨指示、表示基金投资信息等 违反《基金法》、基金合同、本左券偏激他相关端正时，应实时以书面体式文书 基金托管东谈主限期纠正。基金托管东谈主收到文书后应鄙人一工作日前实时查对并以书 面体式给基金照顾东谈主发出回函，说明违法原因及纠正期限，并保证在规按时限内 实时改正。在上述规按时限内，基金照顾东谈主有权随时对文书县项进行复查, 督促 基金托管东谈主改正。基金托管东谈主应积极配合基金照顾东谈主的核查行动，包括但不限于： 提交关系辛勤以供基金照顾东谈主核查托管财产的完好性和真实性，在端正时候内答 复基金照顾东谈主并改正。   （三）基金照顾东谈主发现基金托管东谈主有要紧违法行动，应实时陈述中国证监会， 同期文书基金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果陈述中国证监会。基金托管东谈主无正 当原理，断绝、扼制对方根据本左券端正哄骗监督权，或采取拖延、欺骗等技巧 妨碍对方进行有用监督，情节严重或经基金照顾东谈主提倡警戒仍不改正的，基金管 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 理东谈主应陈述中国证监会。      四、基金财产的撑抓      （一）基金财产撑抓的原则 正当合规指示，基金托管东谈主不得自走运用、刑事工作、分拨基金的任何财产。基金托 管东谈主不合处于基金托管东谈主实践适度之外的账户或财产承担工作。 户。 整与孤立。 基金财产，如有稀奇情况两边可另行协商照顾。 确定到账日历并文书基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托 管东谈主应实时文书基金照顾东谈主采取措施进行催收。由此给基金财产变成损失的，基 金照顾东谈主应负责向相关当事东谈主追偿基金财产的损失，基金托管东谈主对此不承担任何 工作，但应赐与必要的协助和配合。 基金财产。      （二）基金召募期间及召募资金的验资 的基金认购专户。该账户由基金照顾东谈主开立并照顾。 基金份额抓有东谈主东谈主数得当《基金法》、《运作办法》等相关端正后，基金照顾东谈主 应将属于基金财产的一起资金划入基金托管东谈主开立的基金托管资金账户，同期在 端正时候内，遴聘具有从事证券关系业务履历的管帐师事务所进行验资，出具验 资陈述。出具的验资陈述由参加验资的2名或2名以上中国注册管帐师署名方为有 效。 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 端正办理退款等事宜，基金托管东谈主应提供充分协助。   （三）基金资金账户的开立和照顾 根据基金照顾东谈主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴为基金管 理东谈主业务章及基金托管东谈主指定图章，预留印鉴由基金照顾东谈主和基金托管东谈主分别保 管和使用。本基金的一切货币收支行径，包括但不限于投资、支付赎回金额、支 付基金收益、收取申购款，均需通过本基金的资金账户进行。 金托管东谈主和基金照顾东谈主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使 用基金的任何账户进行本基金业务除外的行径。 户办理基金资产的支付。   （四）基金证券账户的开立和照顾 为基金开立基金托管东谈主与基金联名的证券账户。 管东谈主和基金照顾东谈主不得出借或未经对方同意私自转让基金的任何证券账户，亦不 得使用基金的任何账户进行本基金业务除外的行径。 证券资金账户，并按照该营业网点开户的经由和要求，坚忍关系的左券，并办理 三方存管。 额存放在基金照顾东谈主为基金开设的证券资金账户中，场内的证券交易资金算帐由 基金照顾东谈主所取舍的证券公司负责。基金托管东谈主不负责办理场内的证券交易资金 算帐，也不负责撑抓证券资金账户内存放的资金。 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 触及关系账户的开设、使用的，按相关端正开设、使用并照顾；若无关系端正， 则基金托管东谈主应当比照并顺从上述对于账户开设、使用的端正。      （五）债券托管专户的开设和照顾      基金合同奏效后，基金托管东谈主根据中国东谈主民银行、中央国债登记结算有限责 任公司、银行间市集算帐所股份有限公司的相关端正，以基金的口头在中央国债 登记结算有限工作公司、银行间市集算帐所股份有限公司开立债券托管与结算账 户，并代表基金进行银行间市集债券的结算。基金照顾东谈主代表基金坚忍寰球银行 间债券市集债券回购主左券。      （六）其他账户的开立和照顾 定，在基金照顾东谈主和基金托管东谈主商议后开立。新账户按相关王法使用并照顾。 理。      （七）基金财产投资的相关有价凭证等的撑抓      基金财产投资的相关什物证券、银行按时入款存单等有价凭证由基金托管东谈主 负责妥善撑抓，撑抓凭证由基金托管东谈主抓有。什物证券的购买和转让，由基金托 管东谈主根据基金照顾东谈主的指示办理。属于基金托管东谈主实践有用适度下的什物证券在 基金托管东谈主撑抓期间的损坏、灭失，由此产生的工作应由基金托管东谈主承担。基金 托管东谈主对基金托管东谈主除外机构实践有用适度的证券不承担撑抓工作。      （八）与基金财产相关的要紧合同的撑抓      由基金照顾东谈主代表基金签署的、与基金相关的要紧合同的原件分别由基金管 理东谈主、基金托管东谈主撑抓。除左券另有端正外，基金照顾东谈主在代表基金签署与基金 相关的要紧合同期应保证基金一方抓有两份以上的正本，以便基金照顾东谈主和基金 托管东谈主至少各抓有一份正本的原件。要紧合同的撑抓期限不低于法律法则端正的 最低期限。对于无法取得二份以上的正本的，基金照顾东谈主应向基金托管东谈主提供加 盖公章的合同复印件或传真件，未经两边协商一致，合同原件不得飘舞。      五、基金资产净值计较与复核      （一）基金资产净值的计较及复核门径 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   种种基金份额净值是按照每个估值日闭市后，该类基金资产净值除以当日该 类基金份额的余额数目计较，精准到0.0001元，少许点后第5位四舍五入。基金 照顾东谈主不错设立大额赎回情形下的净值精度济急调整机制。国度另有端正的，从 其端正。   基金照顾东谈主于每个估值日计较基金资产净值及种种基金份额净值，并按法律 法则端正和基金合同约定进行公告。   基金照顾东谈主应每个估值日对基金资产估值，但基金照顾东谈主根据法律法则或基 金合同的端正暂停估值时除外。基金照顾东谈主每个估值日对基金资产估值后，将基 金净值信息结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金照顾东谈主按法 律法则端正和基金合同约定对外公布。   （二）基金资产估值方法和稀奇情形的处理   基金所领有的股票、存托凭证、债券、资产支抓证券、和银行入款本息、应 收款项、其它投资等资产及欠债。   （1）对于未在交易所上市的证券投资基金的估值 值估值。 期间（含节沐日）的万份收益计提估值日基金收益；如所投资基金线路基金份额 净值，则按所投资基金的基金照顾东谈主线路的估值日基金份额净值进行估值。   （2）对于在交易所上市的证券投资基金的估值 盘价估值。 净值估值。 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 值日的收盘价估值。 值，则按所投资基金估值日的份额净值估值；如所投资基金线路万份（百份）收 益，则按所投资基金前一估值日后至估值日历间（含节沐日）的万份（百份）收 益计提估值日基金收益。   （3）对于证券投资基金稀奇情况的估值处理   如遇所投资的证券投资基金不公布基金份额净值、进行折算或拆分、估值日 无交易等稀奇情况，基金照顾东谈主根据以下原则进行估值： 一致但未公布估值日基金份额净值，按其最近公布的基金份额净值为基础估值。 环境未发生要紧变化，按最近交易日的收盘价估值；如最近交易日后市集环境发 生了要紧变化的，可使用最新的基金份额净值为基础或参考通常投资品种的现行 市价及要紧变化身分调整最近交易市价，确定公允价值。 金照顾东谈主将根据基金份额净值或收盘价、单元基金份额分成金额、折算拆分比例、 抓仓份额等身分合理确定公允价值。   （4）证券交易所上市的有价证券（不含证券投资基金）的估值 估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生要紧变化或证券刊行机 构未发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如 最近交易日后经济环境发生了要紧变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的重 大事件的，可参考通常投资品种的现行市价及要紧变化身分，调整最近交易市价， 确定公允价钱； 估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值； 值机构提供的相应品种当日的唯独估值净价或推选估值净价进行估值； 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 交易所市集挂牌转让的资产支抓证券，遴聘估值技巧确定公允价值； 况下，应以活跃市集上未经调整的报价作为估值日的公允价值；对于活跃市集报 价未能代表估值日公允价值的情况下，应付市集报价进行调整以阐述估值日的公 允价值；对于不存在市集行径或市集行径很少的情况下，应遴聘估值技巧确定其 公允价值。      （5）处于未上市期间的有价证券（不含证券投资基金）应分别如下情况处 理： 归并股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值； 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 初度公开刊行股票时公司鼓动公开发售股份、通过巨额交易取得的带限售期的股 票等，不包括停牌、新刊行未上市、回购交易中的质押券等领路受限股票，按监 管机构或行业协会相关端正确定公允价值。      （6）对寰球银行间市集上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提 供的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照 第三方估值机构提供的相应品种当日的唯独估值净价或推选估值净价估值。对于 含投资东谈主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未哄骗回售权 的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间市集未上市，且第三方估值机 构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在线路互异，未上市 期间市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。      （7）归并债券或股票同期在两个或两个以上市集交易的，按债券或股票所 处的市集分别估值。      （8）同行存单按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值；遴选的第三 方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。      （9）本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市交易的股票奉行。 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）      （10）如有可信凭据标明按上述方法进行估值不可客不雅响应其公允价值的， 基金照顾东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能响应公允价值的价钱估 值。      （11）当发生大额申购或赎回情形时，基金照顾东谈主不错遴聘舞动订价机制， 以确保基金估值的公谈性。      （12）关系法律法则以及监管部门有强制端正的，从其端正。如有新增事项， 按国度最新端正估值。      如基金照顾东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程 序及关系法律法则的端正或者未能充分养息基金份额抓有东谈主利益时，应立即文书 对方，共同查明原因，两边协商照顾。      根据相关法律法则，基金资产净值计较和基金管帐核算的义务由基金照顾东谈主 承担。本基金的基金管帐工作方由基金照顾东谈主担任，因此，就与本基金相关的会 计问题，如经关系各方在对等基础上充分磋议后，仍无法达成一致的主见，按照 基金照顾东谈主对基金净值的计较结果对外赐与公布。由此给基金份额抓有东谈主和基金 变成损失以及因该交易日基金净值信息计较顺延缺欠而引起损失的，基金托管东谈主 不承担补偿工作。      （1）基金照顾东谈主或基金托管东谈主按基金合同约定的估值方法第（10）项进行 估值时，所变成的谬误不作为基金资产估值缺欠处理；      （2）由于不可抗力，或由于证券交易所、登记结算公司等机构发送的数据 缺欠等原因，基金照顾东谈主和基金托管东谈主天然照旧采取必要、适当、合理的措施进 行查验，但未能发现缺欠的，由此变成的基金资产估值缺欠，基金照顾东谈主和基金 托管东谈主免除补偿工作。但基金照顾东谈主、基金托管东谈主应当积极采取必要的措施收缩 或排除由此变成的影响。      （三）基金份额净值缺欠的处理样子      基金照顾东谈主和基金托管东谈主将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、实时性。当基金份额净值少许点后4位以内（含第4位）发生估值缺欠 时，视为基金份额净值缺欠。      基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理： 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）   本基金运作过程中，若是由于基金照顾东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销 售机构、或投资东谈主自身的罪状变成估值缺欠，导致其他当事东谈主遭逢损失的，罪状 的工作东谈主应当对由于该估值缺欠遭逢损不当事东谈主（“受损方”）的径直损失按下 述“估值缺欠处理原则”给予补偿，承担补偿工作。   上述估值缺欠的主要类型包括但不限于：辛勤申报差错、数据传输差错、数 据计较差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值缺欠已发生，但尚未给当事东谈主变成损失机，估值缺欠工作方应及 时调解各方，实时进行更正，因更正估值缺欠发生的用度由估值缺欠工作方承担； 由于估值缺欠工作方未实时更正已产生的估值缺欠，给当事东谈主变成损失的，由估 值缺欠工作方对径直损失承担补偿工作；若估值缺欠工作方照旧积极调解，况兼 有协助义务确当事东谈主有饱和的时候进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿责 任。估值缺欠工作方应付更正的情况向相关当事东谈主进行阐述，确保估值缺欠已得 到更正。   （2）估值缺欠的工作方对相关当事东谈主的径直损失负责，不合迤逦损失负责， 况兼仅对估值缺欠的相关径直当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值缺欠而得回不当得利确当事东谈主负有实时返还不当得利的义务。 但估值缺欠工作方仍应付估值缺欠负责。若是由于得回不当得利确当事东谈主不返还 或不一起返还不当得利变成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值缺欠 工作方应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对得回不当得利的 当事东谈主享有要求托福不当得利的权利；若是得回不当得利确当事东谈主照旧将此部分 不当得利返还给受损方，则受损方应当将其照旧得回的补偿额加上照旧得回的不 当得利返还的总和逾越其实践损失的差额部分支付给估值缺欠工作方。   （4）估值缺欠调整遴聘尽量归附至假设未发生估值缺欠的正确情形的样子。   估值缺欠被发现后，相关确当事东谈主应当实时进行处理，处理的门径如下：   （1）查明估值缺欠发生的原因，列明整个确当事东谈主，并根据估值缺欠发生 的原因确定估值缺欠的工作方； 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）   （2）根据估值缺欠处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值缺欠变成的损失 进行评估；   （3）根据估值缺欠处理原则或当事东谈主协商的方法由估值缺欠的工作方进行 更正和补偿损失；   （4）根据估值缺欠处理的方法，需要修改登记机构交易数据的，由登记机 构进行更正，并就估值缺欠的更正向相关当事东谈主进行阐述。   （1）基金份额净值计较出现缺欠时，基金照顾东谈主应当立即赐与纠正，通报 基金托管东谈主，并采取合理的措施留神损失进一步扩大。   （2）缺欠偏差达到或逾越基金份额净值的0.25%时，基金照顾东谈主应当通报基 金托管东谈主并报中国证监会备案；缺欠偏差达到或逾越基金份额净值的0.5%时，基 金照顾东谈主应当公告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法则或监管机关另有端正的，从其端正处理。   （四）暂停估值的情形 阐述后，基金照顾东谈主应当暂停估值；   （五）基金管帐轨制   按国度相关部门端正的管帐轨制奉行。   （六）基金账册的建立   基金照顾东谈主进行基金管帐核算并编制基金财务管帐陈述。基金照顾东谈主独马上 设立、记录和撑抓本基金的全套账册。若基金照顾东谈主和基金托管东谈主对管帐处理方 法存在分歧，应以基金照顾东谈主的处理方法为准。若当日查对不符，暂时无法查找 到错账的原因而影响到基金净值的计较和公告的，以基金照顾东谈主的账册为准。   （七）基金财务报表与陈述的编制和复核 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）   基金照顾东谈主应当实时编制并对外提供真实、完好的基金财务管帐陈述。月度 报表的编制，基金照顾东谈主应于每月晦了后5工作日内完成；《基金合同》奏效后 基金招募说明书的信息发生要紧变更的，基金照顾东谈主应当在三个工作日内，更新 基金招募说明书并登载在端正网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基 金照顾东谈主至少每年更新一次。季度陈述应在每个季度终端之日起15个工作日内编 制罢了并赐与公告；中期陈述在管帐年度半年终了后两个月内编制罢了并赐与公 告；年度陈述在管帐年度终端后三个月内编制罢了并赐与公告。基金合同奏效不 足2个月的，基金照顾东谈主不错不编制当期季度陈述、中期陈述或者年度陈述。   如陈述期内出现单一投资者抓有基金份额达到或逾越基金总份额20%的情 形，为保险其他投资者的权益，基金照顾东谈主至少应当在季度陈述、中期陈述、年 度陈述等按时陈述文献中“影响投资者决策的其他伏击信息”项下线路该投资者 的类别、陈述期末抓有份额及占比、陈述期内抓有份额变化情况及本基金的独有 风险，中国证监会认定的稀奇情形除外。   基金照顾东谈主应当在基金年度陈述和中期陈述中线路基金组结伙产情况偏激 流动性风险分析等。   基金照顾东谈主在月度报表完成当日，将报表盖印后提供给基金托管东谈主复核；基 金托管东谈主在收到后应在3日内进行复核，并将复核结果书面或两边协商一致的方 式文书基金照顾东谈主。基金照顾东谈主在季度陈述完成当日，将相关陈述提供给基金托 管东谈主复核，基金托管东谈主应在收到后7个工作日内完成复核，并将复核结果书面或 两边协商一致的样子文书基金照顾东谈主。基金照顾东谈主在中期陈述完成当日，将相关 陈述提供给基金托管东谈主复核，基金托管东谈主应在收到后30日内完成复核，并将复核 结果书面或两边协商一致的样子文书基金照顾东谈主。基金照顾东谈主在年度陈述完成当 日，将相关陈述提供基金托管东谈主复核，基金托管东谈主应在收到后45日内完成复核， 并将复核结果书面或两边协商一致的样子文书基金照顾东谈主。基金照顾东谈主和基金托 管东谈主之间的上述文献交游均以传真的样子或两边约定的其他样子进行。   基金托管东谈主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金照顾东谈主和基金 托管东谈主应共同查明原因，进行调整，调整以两边认同的账务处理样子为准；若双 方无法达成一致，以基金照顾东谈主的账务处理为准。查对无误后，基金托管东谈主在基 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 金照顾东谈主提供的陈述上加盖托管业务专用章或者出具加盖托管业务专用章的复 核主见书或以其它两边协商一致的样子提供复核主见，两边各自留存一份。若是 基金照顾东谈主与基金托管东谈主不可于应当发布公告之日之前就关系报抒发成一致，基 金照顾东谈主有权按照其编制的报表对外发布公告，基金托管东谈主有权就关系情况报中 国证监会备案。   （八）基金照顾东谈主应每季向基金托管东谈主提供基金事迹相比基准的基础数据和 编制结果。   六、基金份额抓有东谈主名册的登记与撑抓   本基金的基金照顾东谈主须妥善撑抓的基金份额抓有东谈主名册，包括基金合同奏效 日、基金合同远离日、基金权益登记日、基金份额抓有东谈主大会权益登记日、每年 包括抓有东谈主的称呼和抓有的基金份额。   基金份额抓有东谈主名册由登记机构编制。基金托管东谈主有权要求基金照顾东谈主提供 任意一个交易日或一起交易日的基金份额抓有东谈主名册，基金照顾东谈主应实时提供， 不得拖延或断绝提供。   基金照顾东谈主应妥善撑抓基金份额抓有东谈主名册，保存期限不低于法律法则端正 的最低期限。基金托管东谈主不得将基金照顾东谈主提供的基金份额抓有东谈主名册用于基金 托管业务除外的其他用途，并应顺从守秘义务，除犯警律、法则、规章另有端正， 有权机关另有要求。   七、争议照顾样子   因本左券产生或与之关系的争议，两边当事东谈主应通过协商、斡旋 照顾，协 商、斡旋不可照顾的，任何一方可将争议提交上海海外经济贸易仲裁委员会并按 其仲裁王法进行仲裁，仲裁地点为上海市，仲裁裁决是终局性的并对各方当事东谈主 具有敛迹力。除非仲裁裁决另有端正，仲裁用度和讼师用度由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东谈主应信守基金照顾东谈主和基金托管东谈主职责，各自不绝 忠实、英勇、尽责地履行基金合同和本托管左券端正的义务，养息基金份额抓有 东谈主的正当权益。   本左券适用中华东谈主民共和国法律（为本左券之目的，不包括香港格外行政区、 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号） 澳门格外行政区和台湾地区法律）并从其解释。      八、托管左券的修改与远离      （一）托管左券的变更门径      本左券两边当事东谈主经协商一致，不错对左券进行修改。修改后的新左券，其 内容不得与基金合同的端正有任何碎裂。基金托管左券的变更报中国证监会备 案。      （二）基金托管左券远离的情形 权；      （三）基金财产的算帐      (1) 自出现《基金合同》远离事由之日起30个工作日内成立算帐小组，基金 照顾东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。在基金财 产算帐小组汲取基金财产之前，基金照顾东谈主和基金托管东谈主应按照基金合同和托管 左券的端正不绝履行保护基金财产安全的职责。      (2)基金财产算帐小组成员由基金照顾东谈主、基金托管东谈主、得当《中华东谈主民共 和国证券法》端正的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财 产算帐小组不错聘用必要的工作主谈主员。      (3)基金财产算帐小组负责基金财产的撑抓、清理、估价、变现和分拨。基 金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行径。      (1)《基金合同》远离情形出当前，由基金财产算帐小组统一汲取基金；      (2)对基金财产和债权债务进行清理和阐述；      (3)对基金财产进行估值和变现；      (4)制作算帐陈述；      (5)遴聘管帐师事务所对算帐陈述进行外部审计； 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）   (6)遴聘讼师事务所对算帐陈述出具法律主见书；   (7)将算帐陈述报中国证监会备案并陈述；   (8)公告基金算帐陈述；   (9)对基金剩余财产进行分拨。   基金财产算帐的期限为6个月，但因本基金所抓证券的流动性受到限制而不 能实时变现的，算帐期限可相应顺延。   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的整个合理费 用，算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。   (1)支付算帐用度；   (2)缴纳所欠税款；   (3)送还基金债务；   (4)按基金份额资产净值的比例确定剩余财产在基金份额中的分拨比例，并 在基金份额可分拨的剩余财产范围内按基金份额抓有东谈主抓有的基金份额比例进 行分拨。基金份额抓有东谈主对基金财产算帐后剩余资产具有同等的分拨权。   基金财产未按前款(1)－(3)项端正送还前，不分拨给基金份额抓有东谈主。   算帐过程中的相关要紧事项须实时公告；基金财产算帐陈述经得当《中华东谈主 民共和国证券法》端正的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主见书后报 中国证监会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐陈述报中国证监会备 案后5个工作日内由基金财产算帐小组进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐 陈述登载在端正网站上，并将算帐陈述指示性公告登载在端正报刊上。   基金财产算帐账册及相关文献由基金托管东谈主保存不低于法律法则端正的最 低期限。 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）           第二十二部分    对基金份额抓有东谈主的服务   基金照顾东谈主承诺为基金份额抓有东谈主提供一系列的服务。以下是主要的服务内 容，基金照顾东谈主根据基金份额抓有东谈主的需要和市集的变化，有权增多、修改服务 形貌：   （一）基金份额抓有东谈主交易记录查询服务   本基金份额抓有东谈主可通过照顾东谈主的官方网站（www.gtjazg.com）和网上直销 系统（国泰君安资管APP）查询历史交易记录。   （二）基金份额抓有东谈主的对账单服务   基金照顾东谈主至少每年度以电子邮件、短信或其他电子体式向通过基金照顾东谈主 直销机构抓有基金照顾东谈主基金份额的抓有东谈主提供基金保多情况信息，基金份额抓 有东谈主也可通过网上直销系统（国泰君安资管APP）查询对账单。   由于抓有东谈主提供的邮寄地址、手机号码、电子邮箱概略、缺欠、未实时变更 或邮局送达差错、通信故障、延误等原因有可能变成前述服务无法按时或准确送 达。因上述原因无法广博得回前述服务的抓有东谈主，敬请实时通过基金照顾东谈主官方 网站或网上直销系统（国泰君安资管APP），或拨打基金照顾东谈主客服热线查询、 查对、变更您的预留连系样子。   （三）资讯服务   投资者若是想了解基金居品、服务等信息，或反馈投资过程中需要投诉与建 议的情况，可拨打如下电话：95521。   www.gtjazg.com   投资者不错在应用市集搜索“国泰君安资管”，或者扫描下方二维码，下载 国泰君安资管APP，了解基金居品、服务等信息。 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）                 国泰君安资管APP下载二维码   如本招募说明书存在职何您/贵机构无法统一的内容，请通过上述客户服务 电话或其他样子连系基金照顾东谈主。请确保投资前，您/贵机构照旧全面统一了本 招募说明书。 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）             第二十三部分 其他应线路事项      本基金的其他应线路事项将严格按照《基金法》、《运作办法》、《销售办 法》、《信息线路办法》等关系法律法则端正的内容与款式进行线路，并在指定 媒介上公告。      以下为基金照顾东谈主在招募说明书更新期间刊登的与本基金关系的公告。 序号    公告事项                    线路样子     线路日历       型基金中基金(FOF)(A 类份额)基金    公司官网       居品辛勤概要更新       型基金中基金(FOF)(C 类份额)基金    公司官网       居品辛勤概要更新       型基金中基金（FOF）招募说明书（更      公司官网       新）（2023 年第 2 号）       司旗下基金 2023 年第 4 季度陈述提   证券报、证券时       示性公告                    报、证券日报       型基金中基金（FOF）2023 年第四     公司官网       季度陈述       司高档照顾东谈主员变更公告             证券报、证券时                               报、证券日报、证                               监会指定网站、公                               司官网、上交所       司基金行业高档照顾东谈主员变更公告         证券报、证券时                               报、证券日报、证                               监会指定网站、公                               司官网、上交所       司基金行业高档照顾东谈主员变更公告         证券报、证券时                               报、证券日报、证                               监会指定网站、公                               司官网、上交所       型基金中基金（FOF）2023 年年度     公司官网       陈述 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）      司旗下基金 2023 年年度陈述指示      证券报、证券时      性公告                     报、证券日报      型基金中基金（FOF）2024 年第 1    公司官网      季度陈述      司旗下基金 2024 年第 1 季度陈述提   证券报、证券时      示性公告                    报、证券日报      型基金中基金(FOF)(A 类份额)基金    公司官网      居品辛勤概要更新      型基金中基金(FOF)(C 类份额)基金    公司官网      居品辛勤概要更新      型基金中基金（FOF）2024 年第 2    公司官网      季度陈述      司旗下基金 2024 年第 2 季度陈述提   证券报、证券时      示性公告                    报、证券日报      型基金中基金(FOF)(A 类份额)基金    公司官网      居品辛勤概要更新      型基金中基金(FOF)(C 类份额)基金    公司官网      居品辛勤概要更新      型基金中基金（FOF）招募说明书（更      公司官网      新）（2024 年第 1 号）      型基金中基金(FOF)基金司理变更   指定网站、公司官      公告                  网      司基金行业高档照顾东谈主员变更公告     证券报、证券时                          报、证券日报、证                          监会指定网站、公                          司官网、上交所      型基金中基金（FOF）2024 年中期 公司官网      陈述      司旗下基金 2024 年中期陈述指示 证 券 报 、 证 券 时      性公告                 报、证券日报 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）      司基金行业高档照顾东谈主员变更公告       证券报、证券时                            报、证券日报、证                            监会指定网站、公                            司官网、上交所      型基金中基金（FOF）2024 年第 3 公司官网      季度陈述      司旗下基金 2024 年第 3 季度陈述提 证 券 报 、 证 券 时      示性公告                  报、证券日报      司对于旗下基金改聘管帐师事务所 证 券 报 、 证 券 时      的公告                   报、证券日报、证                            监会指定网站、公                            司官网、上交所 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）       第二十四部分      招募说明书的存放及查阅样子   本招募说明书存放在基金照顾东谈主和销售机构的办公局势和营业局势，投资者 可免费查阅。在支付工本费后，可在合理时候内取得上述文献的复制件或复印件。 国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2025 年第 1 号）               第二十五部分        备查文献   （一）中国证监会准予国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金 （FOF）注册的文献   （二）国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）基金合同   （三）国泰君安善融稳健一年抓有期羼杂型基金中基金（FOF）托管左券   （四）法律主见书   （五）基金照顾东谈主业务履历批件、营业牌照   （六）基金托管东谈主业务履历批件、营业牌照   （七）中国证监会要求的其他文献   上述备查文献存放在基金照顾东谈主和其他销售机构的办公局势和营业局势，投 资者可免费查阅。在支付工本费后，可在合理时候内取得上述文献的复制件或复 印件。                             上海国泰君安证券资产照顾有限公司

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